Quando você abre uma conta bancária, normalmente é necessário apresentar um documento de identidade na agência. Com a Wise, não é diferente. Somos uma instituição financeira, então precisamos saber quem está utilizando os nossos serviços. Isso nos ajuda a combater a lavagem de dinheiro e a manter o dinheiro de todos os nossos clientes em segurança.
Portanto, dependendo de onde você estiver enviando dinheiro e de quanto enviar, solicitaremos que você verifique a sua identidade. Isso nos ajuda a manter o seu dinheiro seguro.
Se você tem uma conta empresarial na Wise, também precisaremos verificar informações sobre a sua empresa.
Saiba mais sobre a verificação de empresas
Como funciona a verificação?
Normalmente, verificamos a sua identidade com algum tipo de documento com foto, comprovante de endereço, e/ou uma foto sua (selfie) segurando o seu documento de identidade.
Quando e como verificamos a sua conta depende de alguns fatores:
O valor que você envia
Quando você envia valores maiores, podemos solicitar documentos adicionais para comprovar a origem do dinheiro.
Quando você envia valores menores, geralmente verificamos o seu documento de identidade.
A moeda que você está enviando
Alguns países exigem a comprovação da identidade para envios de qualquer valor.
Algumas moedas requerem identificação adicional. Por exemplo, para enviar Dólar americano é necessário ter acesso ao site ou aplicativo do banco.
Alguns países e moedas exigem mais informações sobre a sua fonte de renda e de como você pretende usar a Wise. Se precisarmos dessas informações, solicitaremos quando você criar uma transferência.
Quantas transferências você fez
Embora a verificação inicial consista apenas na sua identidade, pode ser que com o tempo também seja necessário confirmar o seu endereço.
Às vezes, precisamos solicitar documentos adicionais assim que uma transferência é criada. Tenha certeza de que a nossa equipe fará o possível para verificar esses documentos o mais rápido possível e enviar o seu dinheiro com segurança.
Em outros momentos, podemos fazer a verificação automaticamente quando você envia uma transferência bancária. Se a transferência for enviada da sua própria conta bancária e o nome corresponder ao nome cadastrado na sua conta da Wise, consideraremos esta uma primeira forma de verificação de identidade. Pode ser que não seja necessário fazer a verificação de identidade ou de endereço nessa situação.
Esse processo só pode ser feito para algumas moedas e se você enviar menos de 15.000 EUR. Essa opção não está disponível para contas empresariais.
Que tipos de documento a Wise aceita?
Tudo o que você compartilha deve corresponder às informações da sua Conta da Wise. O documento precisa ser do país onde você mora, o que é mostrado na sua Conta da Wise.
Certifique-se de que a foto não está desfocada ou coberta, para que possamos ver todas as informações. Se houver informações no verso do seu documento, também precisaremos ver.
Não temos os recursos necessários para atender a todos os idiomas, portanto, é provável que não seja possível aceitar um documento que não esteja em inglês.
Um documento de identidade válido pode ser:
Passaporte (apenas a página da foto)
Documento de identidade nacional (só aceitamos a versão mais recente do documento de identidade nacional da Nigéria)
Carteira de habilitação com foto (há algumas exceções)
Um documento válido para a comprovação de endereço pode ser:
Contas de consumo: gás, água, eletricidade ou telefone fixo (não podemos aceitar faturas de telefone celular, com exceção daquelas emitidas no Brasil)
Extrato bancário ou do cartão de crédito (foto/cópia digitalizada ou PDF do documento)
Uma fatura ou notificação fiscal emitida por uma instituição governamental
Documento de registro ou documento de imposto do veículo
Carteira de habilitação/condução com foto que mostre o seu endereço e a data de validade
Qualquer outro documento emitido pelo governo ou instituição financeira
E se o meu documento não foi emitido pelo meu país de residência?
Se o documento usado para verificar a sua identidade não for emitido pelo país em que você mora, podemos precisar de um documento que comprove que você tem permissão para morar lá.
Quando verificamos o país em que você mora, pedimos que você forneça um documento de identificação adicional emitido pelo governo desse país.
Esse documento é diferente de um comprovante de endereço — só podemos aceitar documentos emitidos por uma instituição governamental que comprove o seu direito de morar no país.
Saiba como verificamos documentos do país em que você reside
Como funciona a verificação em tempo real do documento de identidade e da "selfie" (uma foto sua)?
Em alguns casos, podemos solicitar que você tire uma foto do seu documento de identidade e uma selfie para que possamos verificar você. Também poderemos solicitar que você envie uma foto sua (uma selfie) segurando o seu documento de identidade. Saiba mais sobre a verificação de selfies.
Quanto tempo leva a verificação?
Se pedirmos uma verificação durante a criação de uma transferência, começaremos a revisar os seus documentos assim que recebermos o seu dinheiro. Faremos o possível para concluir tudo em 1 dia útil. Assim que a verificação for concluída, daremos continuidade a sua transferência automaticamente e enviaremos as atualizações por e-mail.
Por que estou sendo solicitado a fornecer informações adicionais de verificação se vocês já verificaram minhas informações?
Sabemos que você nos fornece informações quando entra na Wise, mas às vezes precisamos solicitar informações atualizadas sobre a sua identidade.
Podemos solicitar isso para cumprir com os requisitos regulatórios. Se você receber um e-mail nosso sobre isso, siga as instruções e forneça as informações e os documentos necessários para continuar usando a sua Conta da Wise.