Sprawdzanie wyników Twojej inwestycji za pomocą aplikacji
Najszybszym sposobem sprawdzenia wyników Twoich Aktywów jest aplikacja.
Zaloguj się na swoje konto Wise w aplikacji
Przejdź do swojego konta walutowego lub puszki przechowywanej jako Akcje
Kliknij ikonę Akcji
Na poniższych stronach znajdziesz:
Wykres Twoich zysków: przedstawia dwa rodzaje zysków – zrealizowane i niezrealizowane. Dowiedz się o nich więcej poniżej.
Wykres wyników funduszu: względne wyniki funduszu wyrażone procentowo w wybranym okresie.
Możesz łatwo przełączać się między zakresami czasu pod wykresem, żeby wyświetlić najważniejsze dla Ciebie dane.
Czym są zyski?
Wartość zysków pokazuje różnicę w wartości akcji po wymianie gotówki na akcje na Twoim koncie lub w puszce, w porównaniu z wybraną datą. Pomaga zrozumieć, jak wartość akcji zmieniała się w czasie.
Aby w pełni zrozumieć wykres zysków, warto wiedzieć, że przedstawia on dwa rodzaje zysków – zrealizowane i niezrealizowane
Zrealizowane zyski są obliczane na podstawie jednostek sprzedanych, aby wysłać, wypłacić lub wydać pieniądze z Akcji. W przypadku każdej z tych transakcji Wise sprzedaje kilka jednostek na pokrycie odpowiednich kwot. Jeżeli notowania funduszu wzrosną, konieczna będzie sprzedaż mniejszej liczby jednostek. Jeżeli wyniki funduszu pogorszą się, konieczna będzie sprzedaż większej liczby jednostek. W obu przypadkach różnica ta stanowi zrealizowany zysk. Kumulacja tych różnic od dnia rozpoczęcia inwestycji do danego dnia stanowi zysk zrealizowany do tego dnia.
Niezrealizowane zyski są obliczane na podstawie jednostek, które pozostały Ci w Akcjach. Innymi słowy, wszystko, czego jeszcze nie wypłacono, nie wysłano ani nie wydano. Pod uwagę brana jest różnica między ceną jednostek w danym dniu a cenami tych jednostek w dniu ich zakupu. Pamiętaj, niezrealizowane zyski mogą być dodatnie lub ujemne.
Sprawdzanie wyników swojej inwestycji za pomocą wyciągu standardowego i księgowego
Raporty te można znaleźć, klikając ... lub Więcej … na koncie walutowym lub na stronie puszki i wybierając opcję Wyciągi.
Na obu wyciągach nad ostatnią transakcją pojawi się wiersz o nazwie Zyski od początku.
Zyski od początku pozwalają poznać różnicę między trzymaniem pieniędzy w akcjach i gotówce od dnia pierwszej inwestycji na tym koncie walutowym lub w tej puszce.
Robimy to poprzez porównanie wartości Twojego rachunku walutowego lub puszki, wykorzystując znajdującą się na wyciągu cenę funduszu z ostatniego dnia, z sumą wszystkich transakcji gotówkowych z historii, co w praktyce daje saldo, jakie posiadałoby Twoje konto walutowe lub puszka, gdyby zawsze były prowadzone w gotówce.
Jeśli cena jednostki funduszu spadła od momentu dokonania inwestycji na koncie walutowym lub w puszce, możesz zobaczyć kwotę ujemną w sekcji Zyski od początku.
Jak uzyskać dostęp do swoich zysków?
Oferujemy Klasę funduszy akumulacyjnych – aby wszelkie dochody z aktywów bazowych (np. dywidendy pieniężne od spółki należącej do funduszu) były ponownie inwestowane w fundusz przez zarządzającego funduszem. Kiedy wypłacisz lub wydasz pieniądze z tego Rachunku lub puszki, albo kiedy wymienisz je z powrotem na Gotówkę, Twoje zyski zostaną zrealizowane.
Jeśli kupujesz jednostki, a ich cena rośnie, Twoja inwestycja wzrosła. Oznacza to, że jednostka jest warta więcej w porównaniu z momentem jej zakupu. Oznacza to również, że jeśli zdecydujesz się sprzedać po tej cenie, wydasz mniej jednostek.
Kiedy wydajesz lub wysyłasz pieniądze ze swojego konta, sprzedajemy odpowiednią liczbę jednostek. Aby więc uzyskać dostęp do swoich zysków, wystarczy wydać pieniądze. Nie ma potrzeby pozbywania się rachunku lub puszki przechowywanych jako Akcje.
Jak czytać wykres wyników funduszu Akcji?
Ten wykres wyników przedstawia względną zmianę notowań funduszu dzień po dniu. Nasz fundusz Akcje śledzi światowy indeks MSCI, więc zmiany, które tu zobaczysz, odzwierciedlają te same względne zmiany indeksu.
Dowiedz się więcej o funduszu i światowym indeksie MSCI.
Dane dotyczące przeszłych wyników i prognozy na przyszłość mogą wykazywać tendencję wzrostową.* Jednakże wyniki rachunku lub puszki przechowywanych w Akcjach nie zawsze będą odpowiadać wynikom funduszu ze względu na pewne czynniki wpływające na inwestycję, takie jak:
Przenoszenie pieniędzy do i z rachunku lub puszki przechowywanych jako Akcje
Cena jednostki przy zakupie lub sprzedaży inwestycji albo jej części.
Kurs wymiany może również mieć wpływ na wyniki rachunków i puszek przechowywanych w różnych walutach (innych niż EUR).
Dowiedz się, jak przewalutowanie wpływa na Twoją inwestycję.
* Pamiętaj, że dotychczasowe wyniki i prognozy nie gwarantują wzrostu w przyszłości.