Ostateczny Beneficjent Rzeczywisty (UBO) to ostateczny beneficjent firmy i może być osobą fizyczną lub podmiotem. Identyfikacja i weryfikacja UBO firmy pomaga nam zapobiegać nielegalnym działaniom. Jest to również wymóg prawny dla niektórych regionów, więc w zależności od tego, gdzie Twoja firma jest zarejestrowana, możemy poprosić o zweryfikowanie tożsamości UBO tej firmy.
Dowiedz się więcej o tym, jak Wise weryfikuje firmy i dlaczego musimy je weryfikować
Kogo uznaje się za UBO?
Każda osoba fizyczna, która ostatecznie posiada lub kontroluje 25% lub więcej udziałów lub praw głosu w osobie prawnej.
Każda osoba fizyczna, która sprawuje ostateczną kontrolę nad zarządem i ma prawo do powoływania lub odwoływania większości członków zarządu.
Jakie rodzaje dokumentów tożsamości akceptujecie?
Aby zweryfikować tożsamość UBO, dokument musi zawierać imię i nazwisko danej osoby, jej zdjęcie oraz datę urodzenia.
Akceptujemy ważne wersje następujących standardowych dokumentów:
Paszport (tylko strona ze zdjęciem)
dowód osobisty (z wyłączeniem wojskowych dowodów osobistych USA)
prawo jazdy ze zdjęciem (nie akceptujemy elektronicznych praw jazdy)
Uwaga: Nie akceptujemy prawa jazdy w Europejskim Obszarze Gospodarczym (EOG).
Wyjątki regionalne i inne akceptowane dokumenty
W zależności od tego, gdzie Twoja firma jest zarejestrowana lub gdzie mieszka UBO, mogą obowiązywać określone przepisy krajowe lub dodatkowe rodzaje dokumentów.
Sprawdź artykuł Jak Wise weryfikuje moją tożsamość?, aby zapoznać się z listą wyjątków regionalnych i akceptowanych dokumentów.
Jeśli nie możesz dostarczyć żadnego z wymienionych przez nas dokumentów, skontaktuj się z naszym zespołem obsługi klienta i daj nam znać, jakie masz dokumenty. Nasz zespół chętnie Ci pomoże.
Co Wise robi z otrzymanymi informacjami?
Prosimy tylko o informacje potrzebne do przeprowadzenia kontroli bezpieczeństwa i weryfikacji naszych klientów. Wykorzystujemy więc wymagane informacje w celach zachowania zgodności z przepisami.
Ochrona Twoich informacji jest dla nas bardzo ważna. Wszystkie dane, szczegóły finansowe lub dokumenty, które nam przekazujesz, są przechowywane z zachowaniem prywatności, zabezpieczone i szyfrowane zgodnie z naszą polityką prywatności.
Kiedy Wise się ze mną skontaktuje?
Postaramy się skontaktować z Tobą w ciągu 5 dni roboczych, niezależnie od tego, czy będziemy chcieli Cię zweryfikować, czy poprosić o więcej informacji. Gdy zweryfikujemy Cię, wyślemy Ci wiadomość e-mail. Pamiętaj, żeby najpierw sprawdzić adres e-mail, którego używasz do logowania się do Wise, lub przejść do powiadomień w aplikacji lub na stronie internetowej.
Jeśli jednak nie uzyskasz od nas odpowiedzi w tym czasie, możesz skontaktować się z naszym zespołem obsługi klienta i zapytać o status weryfikacji. A jeśli masz już przelew w toku, automatycznie go wznowimy.
Co zrobić, jeśli mój dokument nie został zaakceptowany?
Mamy nadzieję, że podczas weryfikacji nie napotkasz żadnych problemów, ale jeśli tak się stanie, oto kilka typowych powodów, dla których możemy nie przyjąć dokumentu:
Niewyraźny obraz: Niektóre ważne informacje mogą być zasłonięte lub zamazane. Musimy zobaczyć pełną stronę ze zdjęciem dokumentu, a obraz musi być wyraźny.
Dokument stracił ważność: Sprawdź, czy dokument jest nadal ważny, zanim go prześlesz, ponieważ nie możemy akceptować dokumentów, które straciły ważność.
Dane się nie zgadzają: Sprawdź, czy imię i nazwisko oraz data urodzenia UBO zostały poprawnie wpisane na stronie internetowej. Jeśli dane się nie zgadzają, nie możemy zaakceptować dokumentu.
Brakujący plik: Możemy również potrzebować rewersu dokumentu. Jeśli informacje znajdują się na obu stronach dokumentu, prosimy o przesłanie obu.
Nieprawidłowy typ dokumentu: Może to być typ dokumentu, którego nie akceptujemy.
Nieprawidłowy format: Może być w formacie, którego nie przyjmujemy, na przykład .doc lub .docx.