Ostateczny beneficjent rzeczywisty (Ultimate Beneficial Owner, UBO) to ostateczny beneficjent firmy, którym może być zarówno osoba fizyczna, jak i podmiot.
Każda osoba fizyczna, która sprawuje ostateczną kontrolę nad zarządem i ma prawo do powoływania lub odwoływania większości członków zarządu.
Każda osoba fizyczna, która ostatecznie posiada lub kontroluje 25% lub więcej udziałów lub praw głosu w osobie prawnej.
Musimy się upewnić, że znamy tożsamość wszystkich osób, które są ostatecznymi beneficjentami każdej firmy, którą wdrażamy. Identyfikacja i weryfikacja UBO firmy pomaga nam zapobiegać nielegalnym działaniom. Jest to również wymóg prawny dla niektórych regionów, więc w zależności od tego, gdzie Twoja firma jest zarejestrowana, możemy poprosić o zweryfikowanie tożsamości UBO tej firmy.
Dowiedz się więcej o tym, jak Wise weryfikuje firmy i dlaczego musimy weryfikować firmy
Rodzaje akceptowanych przez nas dokumentów tożsamości
Aby zweryfikować tożsamość UBO, dokument musi zawierać imię i nazwisko, zdjęcie i datę urodzenia tej osoby – w przeciwnym razie poprosimy o nowy, spełniający wymogi dokument. Oto akceptowane przez nas dokumenty:
paszport (tylko strona ze zdjęciem)
dowód osobisty (z wyłączeniem wojskowych dowodów osobistych USA)
prawo jazdy ze zdjęciem (nie akceptujemy elektronicznych praw jazdy)
Wyjątki
Istnieje jednak kilka wyjątków:
Firmy zarejestrowane w UE, Islandii, Liechtensteinie i Norwegii: nie akceptujemy prawa jazdy, jeśli UBO mieszka w którymkolwiek z tych krajów.
Brazylijski dowód osobisty: dokument ten może nie mieć daty ważności, ale możemy akceptować tylko te, które zostały wydane w ciągu ostatnich 15 lat. Do weryfikacji potrzebujemy przednią i tylną część.
Dokumenty wydane w Nigerii: akceptujemy wyłącznie paszporty, prawo jazdy i najnowsze nigeryjskie dowody tożsamości. Nie możemy przyjąć wydruków na papierze, regionalnych dowodów tożsamości lub dokumentów tożsamości wyborców.
Jeśli jesteś uchodźcą: w zależności od kraju, w którym się znajdujesz, możemy zaakceptować więcej dokumentów niż te wymienione powyżej. Dowiedz się więcej o weryfikacji dla uchodźców
Jakie inne dokumenty akceptujecie?
paszport z innego kraju
prawo jazdy z innego kraju
karta stałego pobytu lub wiza pracownicza
kopia zaświadczenia o naturalizacji lub obywatelstwie
wiza studencka lub inna wiza ważna dłużej niż 6 miesięcy
Jeśli nie możesz dostarczyć żadnego z wymienionych przez nas dokumentów, skontaktuj się z naszym zespołem obsługi klienta i daj nam znać, jakie masz dokumenty. Nasz zespół chętnie Ci pomoże.
Co Wise robi z otrzymanymi informacjami?
Prosimy tylko o informacje potrzebne do przeprowadzenia kontroli bezpieczeństwa i weryfikacji naszych klientów. Wykorzystujemy więc wymagane informacje w celach zachowania zgodności z przepisami.
Ochrona Twoich informacji jest dla nas bardzo ważna. Wszystkie dane, szczegóły finansowe lub dokumenty, które nam przekazujesz, są bezpiecznie przechowywane, szyfrowane i utrzymywane w tajemnicy zgodnie z naszą polityką prywatności.
Kiedy Wise się ze mną skontaktuje?
Postaramy się skontaktować z Tobą w ciągu 5 dni roboczych, niezależnie od tego, czy będziemy chcieli Cię zweryfikować, czy poprosić o więcej informacji. Gdy zweryfikujemy Twoją tożsamość, wyślemy Ci wiadomość e-mail. Pamiętaj, żeby najpierw sprawdzić adres e-mail, którego używasz do logowania się do Wise, lub przejść do powiadomień w aplikacji lub na stronie internetowej.
Jeśli jednak nie uzyskasz od nas odpowiedzi w tym czasie, możesz skontaktować się z naszym zespołem obsługi klienta i zapytać o status Twojej weryfikacji. A jeśli masz już przelew w toku, automatycznie go wznowimy.
Co zrobić, jeśli mój dokument nie został zaakceptowany?
Mamy nadzieję, że podczas weryfikacji nie napotkasz żadnych problemów, ale jeśli tak się stanie, oto kilka typowych powodów, dla których możemy nie przyjąć dokumentu:
Niejasny widok: niektóre ważne informacje mogą być zasłonięte lub zamazane. Musimy zobaczyć pełną stronę ze zdjęciem dokumentu, a obraz musi być wyraźny.
Wygasły: sprawdź, czy dokument jest nadal ważny, zanim go prześlesz, ponieważ nie możemy akceptować dokumentów, które straciły ważność.
Dane się nie zgadzają: sprawdź, czy poprawnie imię i nazwisko oraz data urodzenia UBO zostały poprawnie wpisane na stronie internetowej. Jeśli dane się nie zgadzają, nie możemy zaakceptować dokumentu.
Brakujący plik: możemy również potrzebować rewersu dokumentu. Jeśli informacje znajdują się na obu stronach dokumentu, prosimy o przesłanie obu.
Nieprawidłowy typ dokumentu: upewnij się, że akceptujemy dany typ dokumentu.
Nieprawidłowy format: może jest on w formacie, którego nie przyjmujemy, na przykład .doc lub .docx.