Zakładając konto bankowe, klient przedstawia zazwyczaj swój dokument tożsamości w oddziale banku. W Wise jest podobnie. Jesteśmy instytucją finansową, więc musimy wiedzieć, kto korzysta z naszych usług. Tego typu procedury pomagają nam zwalczać oszustwa finansowe oraz zapewniają bezpieczeństwo Twoich środków.
W zależności od tego, skąd wysyłasz pieniądze i na jaką kwotę, poprosimy Cię o weryfikację Twojej tożsamości. W ten sposób dbamy o bezpieczeństwo Twoich pieniędzy.
Jeżeli masz konto firmowe Wise Business, będziemy musieli również zweryfikować pewne informacje o Twojej firmie.
Dowiedz się więcej na temat weryfikacji kont firmowych
Jak działa weryfikacja?
Zazwyczaj weryfikujemy tożsamość naszych klientów za pomocą: dokumentu tożsamości ze zdjęciem, dokumentu potwierdzającego miejsce zamieszkania i/lub selfie z dokumentem w dłoni.
To, kiedy i jak dokonujemy weryfikacji, zależy od kilku czynników:
Przesyłanej kwoty
Kiedy wysyłasz większe kwoty, możemy Cię poprosić o dodatkowe dokumenty, które pokażą, w jaki sposób uzyskałeś(-aś) pieniądze.
Przy wysyłaniu mniejszych kwot wymagamy jedynie potwierdzenia tożsamości.
Przesyłanej waluty
Niektóre kraje wymagają przedstawienia dokumentu tożsamości przy wysyłaniu każdej kwoty.
Niektóre waluty wymagają dalszej identyfikacji. Na przykład wysyłanie dolarów amerykańskich wymaga zalogowania się do bankowości internetowej.
W niektórych krajach i dla niektórych walut wymaganych jest więcej informacji o tym, jak zarabiasz pieniądze, i w jakim zakresie planujesz korzystać z usług Wise. Jeśli będziemy potrzebować tych informacji, zapytamy Cię o nie w trakcie konfiguracji przelewu.
Liczby zrealizowanych wcześniej przelewów
Oprócz wstępnej weryfikacji Twojej tożsamości możemy poprosić Cię również o zweryfikowanie Twojego adresu.
W nadzwyczajnych przypadkach możemy poprosić też o dodatkowe dokumenty, kiedy przelew jest już w toku. Zapewniamy jednak, że nasz zespół dokłada wszelkich starań, żeby zweryfikować Twoje dokumenty i zrealizować wstrzymaną płatność możliwie jak najszybciej.
Innym razem możemy zweryfikować Cię automatycznie podczas wykonywania przelewu bankowego. Jeśli płatność zostanie nadana z Twojego konta bankowego, a imię i nazwisko na koncie bankowym zgadza się z danymi na koncie Wise, możemy uznać to za jedną z form weryfikacji tożsamości. Możliwe, że weryfikacja dokumentu tożsamości lub adresu nie będzie w takiej sytuacji konieczna.
Możemy tak zrobić tylko w przypadku niektórych walut i tylko jeśli wysyłasz kwotę poniżej 15 000 EUR. Ten sposób weryfikacji nie jest również dostępny dla kont firmowych.
Jakiego rodzaju dokumenty akceptujemy?
Wszystkie informacje na udostępnionym przez Ciebie dokumencie powinny się zgadzać z danymi na Twoim koncie Wise. Dokument musi być wydany przez kraj Twojego zamieszkania, widniejący na Twoim koncie Wise.
Prosimy upewnić się, że zdjęcie nie jest zamazane lub zasłonięte – wszystkie informacje muszą być widoczne. Jeśli na odwrocie dokumentu znajdują się jakieś informacje, pamiętaj, że również musimy je zobaczyć.
Nie mamy zasobów, które pozwoliłyby nam na obsługę każdego języka, dlatego możemy nie być w stanie przyjąć dokumentów w języku innym niż angielski.
Ważny dokument tożsamości to:
paszport (tylko strona ze zdjęciem),
dowód osobisty (akceptujemy tylko najnowszą wersję nigeryjskiego dowodu osobistego),
prawo jady ze zdjęciem (obowiązują pewne wyjątki).
Ważnym potwierdzeniem miejsca zamieszkania może być:
rachunek za media: gaz, elektryczność, telefon domowy (rachunki za telefon komórkowy nie będą akceptowane);
wyciąg z banku lub karty kredytowej (musisz przesłać zdjęcie/skan listu lub kopię wyciągu w wersji PDF);
rachunek za podatek lokalny (council tax) lub dokument z urzędu skarbowego;
dowód rejestracyjny pojazdu lub dokument potwierdzający opłatę podatku za pojazd;
prawo jazdy zawierające Twoje zdjęcie, adres i datę ważności;
każdy inny dokument wydany przez instytucję finansową lub rządową.
Co zrobić, jeśli mój dokument nie został wydany przez mój kraj zamieszkania?
Jeśli dokument użyty do weryfikacji tożsamości nie został wydany w kraju Twojego zamieszkania, możemy potrzebować dowodu, że możesz w nim mieszkać.
Podczas weryfikacji kraju Twojego zamieszkania, poprosimy Cię o przesłanie dodatkowego dokumentu tożsamości wydanego przez rząd tego kraju.
Różni się on od potwierdzenia miejsca zamieszkania – możemy przyjąć tylko dokumenty wydane przez instytucję rządową, które dowodzą Twojego prawa do mieszkania w tym kraju.
Dowiedz się, jak weryfikujemy dokumenty z kraju Twojego zamieszkania
Jak działa weryfikacja selfie z dokumentem tożsamości?
W niektórych przypadkach możemy Cię poprosić o zrobienie zdjęcia dokumentu tożsamości i selfie, które pomogą nam zweryfikować Twoją tożsamość. W szczególnych przypadkach możesz też zostać poproszony(-na) o przesłanie swojego zdjęcia (selfie) z trzymanym w dłoni dokumentem tożsamości. Dowiedz się więcej na temat weryfikacji selfie
Jak długo trwa weryfikacja?
Jeśli poprosimy Cię o weryfikację w trakcie zlecania płatności, postaramy się przejrzeć Twoje dokumenty, jak tylko otrzymamy pieniądze na jej realizację, a po otrzymaniu tej wpłaty weryfikację zakończymy w ciągu 1 dnia roboczego. Następnie, po pomyślnym zweryfikowaniu Twojej osoby automatycznie wznowimy płatność i powiadomimy Cię o tym pocztą elektroniczną.
Dlaczego poproszono mnie o podanie dodatkowych informacji w celu weryfikacji, jeśli moje dokumenty zostały już sprawdzone?
Wiemy, że podajesz te informacje, gdy rejestrujesz się w Wise, czasami jednak musimy poprosić o aktualne dane dotyczące Twojej tożsamości.
Robimy to, żeby zachować zgodność z wymogami regulacyjnymi. Jeśli otrzymasz od nas wiadomość e-mail na ten temat, podążaj za instrukcjami i prześlij wymagane dane oraz dokumenty, żeby móc nadal korzystać ze swojego konta Wise.