実質的支配者（UBO）は、事業の最終受益者であり、個人または法人です。
Wiseは、当社に登録される法人の実質的支配者の身元を確実に把握する必要があります。法人のUBOを特定し本人確認をすることは、違法行為の防止に役立ちます。これは地域によっては規制上の要件でもあるため、法人の登録地によっては、UBOの本人確認をお願いする場合があります。
本人確認書類の種類
UBOの本人確認には、書類に本人の名前、写真、生年月日が記載されている必要があります。記載されていない場合は、新しい有効な書類の提出を求められます。 当社が受け付ける書類は以下の通りです：
パスポート（顔写真ページのみ）
国民IDカード（米軍のIDを除く）
顔写真付き運転免許証 （デジタル運転免許証は受付できません）
例外
ただし、例外があります。
EU、アイスランド、リヒテンシュタイン、ノルウェーで登録された法人：UBOがこれらの国に居住している場合、運転免許証は受け付けません。
ブラジル発行のIDカード：カードに有効期限が記載されていない場合がありますが、過去15年以内に発行された書類のみ受付可能です。 表面と裏面の両面が必要です。
ナイジェリア発行の書類： パスポート、運転免許証、最新のナイジェリア国民IDのみ受付可能です。紙片、地域ID、有権者IDの書類は受け付けておりません。
お客様が難民の場合：居住国によって異なりますが、上記以外の書類を受付できる場合がございます。難民の本人確認についてはこちら
受付可能な他の書類
その他の国のパスポート
その他の国の運転免許証
永住者カード/就労ビザ
帰化または市民権の証明書
6か月以上有効な学生ビザまたはその他のビザ
記載された書類のいずれかをご提供いただけない場合は、サポートチームまでご連絡いただき、お持ちの書類をお知らせください。当社チームが書類の確認のお手伝いをさせていただきます。
お客様の情報について
当社が求める情報は、セキュリティチェックを実行し、お客様の本人確認をするために必要な情報のみです。当社では、コンプライアンスを維持するために必要な情報を使用します。
お客様の情報は安全に取り扱われます。 お客様にご提出いただいた全ての情報、財務情報、書類は、当社の個人情報保護方針に従い、暗号化および安全に保管され、共有されることはありません。
所要時間
5営業日以内に、本人確認または追加の情報の提供をお願いするためにご連絡します。本人確認の完了後、メールにてご連絡いたします。Wiseにログインする際に使用するメールアドレス、またはアプリやウェブ上のお知らせをご確認ください。
ただし、5営業日以内に当社から連絡がない場合は、サポートチームにお問い合わせいただき、状況を確認することができます。送金手続き中の場合は、自動的に手続きを再開いたします。
書類が受理されない場合
本人確認に万が一不備があった場合、書類を受理できないよくある理由は以下の通りです。
不明瞭な画像：重要な情報が隠れているか不鮮明である可能性があります。書類の写真ページ全体を確認する必要があります。鮮明な画像を提出してください。
期限切れ：アップロードする前に有効であることをご確認ください。期限切れの書類は受理できません。
情報の不一致：UBOの氏名と生年月日が正しく入力されていることをご確認ください。情報が一致しない場合、書類を受理することができません。
ファイルに不足がある：本人確認書類の両面に情報が記載されている場合、必ず両面の写真をご提出ください。
誤った書類：受付できない書類の種類の可能性があります。
誤った形式：.docまたは.docxなど、受付できない形式である場合があります。