Per usare Wise per la tua attività in Nuova Zelanda, devi registrare un conto business. Dovremo anche verificare le tue informazioni personali e la tua identità. Clicca qui per maggiori informazioni su come verificare la tua identità.
Cosa mi occorre per verificare la mia azienda?
Informazioni necessarie (valido per qualunque azienda)
Nome legale dell’entità
Numero di registrazione del business
Indirizzo della sede legale e sede principale (come indirizzo commerciale)
Informazioni sui beneficiari effettivi, come gli azionisti che possiedono il 25% o più dell'azienda, compreso il nome completo, l'indirizzo, la data di nascita e la percentuale esatta delle azioni che possiedono*
Lista dei direttori, confermando il loro nome e cognome, paese di residenza, e data di nascita (se presenti ed applicabili alla tipologia del tuo business)
Il sito web della tua azienda, se ce l'hai, e una breve descrizione di cosa fa la tua azienda
*Se uno dei beneficiari effettivi con una quota pari o superiore al 25% dell'azienda è a sua volta un'azienda, devi fornire anche le informazioni menzionate in precedenza in relazione ai proprietari di tale azienda: nome completo, data di nascita, indirizzo.
Ditta individuale
ABN
Società privata
ABN, ACN
Documenti d'identità con fotografia di tutti i beneficiari effettivi che possiedono almeno il 25% dell'azienda*
In alcuni casi, un documento che confermi l'identità dei beneficiari effettivi dell'azienda*
*I beneficiari effettivi sono anche gli individui che controllano l'azienda tramite potere di voto, controllo del consiglio di amministrazione, influenza concreta ecc. Per maggiori dettagli, consulta la sezione "Identificazione dei beneficiari effettivi" qui di seguito.
Società pubblica
ABN, ACN
Statuto societario
Documenti d'identità con foto di tutti i beneficiari effettivi che possiedono almeno il 25% dell'azienda
In alcuni casi, ad esempio se la tua azienda non è quotata nell'ASX (Australian Security Exchange)
Documento che conferma i titolari effettivi dell'attività
Documenti d'identità con foto di tutti i beneficiari effettivi che possiedono almeno il 25% dell'azienda
Società fiduciaria - Trust
ABN del Trust, ACN del trustee (se applicabile)
Informazioni sui beneficiari effettivi del Trust*
Informazioni sul trustee (e sui beneficiari effettivi del trustee se si tratta di una società)
Documenti d'identità con fotografia di tutti i beneficiari effettivi del Trust* (e del trustee se applicabile)
Atto istitutivo sottoscritto (copia completa)
Documento che conferma i beneficiari effettivi del trustee (se applicabile)
Nome completo, data di nascita e Paese di residenza del disponente nominale del trust (se applicabile)
*I beneficiari nominati, i disponenti economici e chiunque abbia l'autorità di nominare o revocare un trustee o di modificare l'atto istitutivo sono considerati beneficiari effettivi del trust
Partnership
ABN
Accordo di partenariato e qualsiasi altro documento che confermi i beneficiari effettivi dell'azienda
Documenti d'identità con foto di tutti i beneficiari effettivi che possiedono almeno il 25% dell'azienda
Association / Branch
ABN, ARBN
Statuto o regolamento dell'associazione
Documenti d'identità con foto di tutti i beneficiari effettivi che possiedono almeno il 25% dell'azienda
Ente governativo
ABN
Descrizione chiara di cosa fa l'azienda e del tuo ruolo lì dentro
Documenti accettabili per verificare l'/gli utlimo/i beneficiario/i effettivo/i
In alcuni casi, potremmo richiedere ulteriori informazioni sulla proprietà e sulla struttura della tua attività. Possiamo accettare i seguenti documenti per verificare l'/gli ultimo/i beneficiario/i effettivo/i della tua attività:
Estratto della società ASIC, deve contenere la struttura azionaria ed essere stato rilasciato negli ultimi 12 mesi
Dichiarazione della società ASIC, deve essere stata rilasciata negli ultimi 12 mesi
Atto istitutivo: una copia completa contenente l'allegato e le pagine di esecuzione firmate. Inserisci gli eventuali atti di modifica o documenti di supporto simili, se disponibili.
Accordo di partenariato: deve essere una copia completa e firmata
Identificare i tuoi beneficiari effettivi
Per rispettare le leggi australiane antiriciclaggio (AML), dobbiamo identificare i beneficiari effettivi della tua attività.
Un beneficiario effettivo di un cliente indica un individuo che:
possiede (direttamente o indirettamente) almeno il 25% del cliente
controlla (direttamente o indirettamente) il cliente
Proprietà diretta indica qualsiasi individuo che detiene direttamente quote nella società del cliente.
Proprietà indiretta indica che il singolo beneficiario effettivo fa parte di una catena di proprietà. Puoi seguire questa catena per individuare gli individui che posseggono la tua attività. Esempio: se Mario Rossi possiede il 50% di "Azienda A" e "Azienda A" possiede il 50% della tua attività, Mario Rossi è un beneficiario effettivo poiché possiede indirettamente il 25% (50% x 50% = 25%)
Controllo. Se qualcuno possiede un'influenza significativa indipendentemente dalla propria partecipazione azionaria, è un beneficiario effettivo in quanto dispone di un controllo significativo sull'entità.
Per capire se qualcuno nella tua azienda ha un controllo significativo, valuta se ricade in uno dei seguenti punti:
Potere di voto. Possono esprimere (o controllare l'espressione di) più del 50% dei voti in un'assemblea generale? (Consideriamo il potere di veto, i voti decisivi in caso di parità, i requisiti di approvazione e via dicendo come un "controllo")
Controllo del consiglio. Hanno poteri speciali per nominare o revocare i consiglieri?
Influenza pratica. I consiglieri seguono le istruzioni o i desideri di questa persona nel prendere decisioni finanziarie e operative? (Ciò vale anche se la persona non dispone di un ruolo formale).
Potrebbero esistere tipi di controllo simili e applicabili a entità come trust o partnership.
C’è altro che devo sapere?
Se non sei un direttore o un socio dell’azienda, avremo bisogno di una lettera di autorizzazione firmata o di una delibera del consiglio di amministrazione. Questo documento deve confermare che sei autorizzato ad usare e comunicare con Wise per conto del business. Puoi scaricare un modello della lettera di autorizzazione, così da averla già pronta quando te la chiederemo.