Vérifier la performance de votre investissement via l'appli
Le moyen le plus rapide de vérifier la performance de vos Actifs est de le faire via l'appli.
Connectez-vous à votre compte Wise dans l'appli
Accédez à votre balance ou à votre Réserve détenue en tant qu'Actions
Cliquez sur l'icône Actions
Sur les pages suivantes, vous verrez :
Le graphique de vos gains : il reflète deux types de gains, réalisés et non réalisés. En savoir plus ci-dessous.
Graphique de performance du fonds : La performance relative au fonds en pourcentage sur la période sélectionnée.
Vous pouvez facilement basculer entre les différentes périodes sous le graphique pour voir les données les plus pertinentes pour vous.
À quoi correspondent les gains ?
La valeur des gains montre la différence de valeur des actions lorsque vous avez converti votre balance ou réserve des Liquidités aux Actions, par rapport à la date sélectionnée. Cela vous aide à comprendre comment la valeur de l'action a évolué au fil du temps.
Pour bien comprendre le graphique des gains, il est important de savoir qu'il reflète deux types de gains : réalisés et non réalisés.
Les gains réalisés sont calculés à partir des unités que vous avez vendues pour envoyer, retirer ou dépenser de l'argent depuis des Actions. Pour chacune de ces transactions, Wise vend certaines unités pour couvrir les montants respectifs. Si le rendement du fonds a augmenté, alors moins d'unités devront être vendues. Si le rendement du fonds a diminué, alors plus d'unités devront être vendues. Dans les deux cas, cette différence correspond aux gains réalisés. L'accumulation de ces différences entre le jour où vous avez commencé à investir et une date donnée correspond aux gains réalisés jusqu'à cette date.
Les gains non réalisés sont calculés à partir des unités qu'il vous reste en tant qu'Actions. En d'autres termes, tout ce que vous n'avez pas retiré, envoyé ou dépensé. Il examine la différence entre le prix des unités sur un jour donné et le prix de ces unités le jour où elles ont été achetées. Encore une fois, les gains non réalisés peuvent être positifs ou négatifs.
Vérifier la performance de votre investissement à l'aide du relevé standard et comptable
Ces rapports peuvent être trouvés via le bouton ... ou Plus … sur la page de la balance ou de la réserve et en sélectionnant l'option Relevés.
Sur les deux relevés, il y aura une ligne au-dessus de la dernière transaction appelée Revenus depuis le début.
Les revenus depuis le début vous permettent de connaître la différence entre détenir de l'argent sous forme d'Actions ou sous forme de Liquidités depuis le jour où vous avez commencé à investir dans cette balance ou cette réserve.
Pour ce faire, comparez la valeur de votre balance ou de votre réserve en utilisant le prix du fonds le dernier jour sur le relevé par rapport à une somme de toutes les transactions historiques en liquidités, ce qui produit le solde que votre balance ou votre réserve aurait eu si elle avait toujours été détenue en liquidités.
Si le prix de l'unité du fonds a baissé depuis que vous avez investi votre balance ou votre réserve, vous pouvez voir un montant négatif en tant que Revenus depuis le début.
Comment puis-je accéder à mes gains ?
Nous offrons une catégorie de fonds de capitalisation. – ainsi, tout revenu sous-jacent provenant des Actifs (par exemple les dividentes des liquidités d'une entreprise du fonds) est réinvesti par le gestionnaire du fonds dans le fonds. Lorsque vous retirez ou dépensez de l'argent de cette balance ou de cette Réserve, ou lorsque vous le reconvertissez en Liquidités, vos revenus seront réalisés.
Si vous achetez des unités et que leur prix augmente, votre investissement augmente. Cela signifie qu'une unité vaut plus que lorsque vous l'avez achetée. Cela signifie également que vous dépensez moins d'unités si vous choisissez de vendre à ce prix.
Lorsque vous dépensez ou envoyez depuis votre compte, nous vendons le nombre équivalent d'unités. Aussi, pour accéder à vos gains, il vous suffit de dépenser votre argent. Vous n'avez pas besoin de désinvestir la balance ou la réserve conservée sous forme d'Actions.
Comment lire le graphique de performance du fonds pour les Actions ?
Ce graphique de performance suit l'évolution relative du fonds jour après jour. Notre fonds d'Actions réplique l'indice du MSCI World Index, de sorte que les changements que vous voyez ici reflètent les mêmes changements relatifs à cet indice.
En savoir plus sur le fonds et l'indice MSCI World Index.
Les performances passées et les prévisions futures du fonds pourraient afficher une tendance à la hausse.* Cependant, la performance d'une balance ou d'une Réserve conservée en tant qu'Actions ne correspondra pas toujours à la performance du fonds en raison de certains facteurs qui ont une incidence sur l'investissement, tels que :
Déplacer de l'argent vers et depuis la balance ou la Réserve conservée en tant qu'Actions
Le prix de l'unité lorsque vous achetez ou vendez votre investissement ou une partie de celui-ci.
Le taux de change peut également affecter la performance des balances et des Réserves conservées dans différentes devises (par exemple si elles ne sont pas libellées en EUR).
Découvrez comment la conversion affecte votre investissement.
* Veuillez garder à l'esprit que la performance passée et les prévisions ne garantissent pas de croissance future.