Comprobar el rendimiento de tu inversión a través de la app
La forma más rápida de comprobar el rendimiento de tus Activos es a través de la app.
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En las siguientes páginas verás:
Tu gráfico de ganancias: refleja dos tipos de ganancias — “realizadas” y “no realizadas”. Más información al respecto a continuación.
Gráfico de rendimiento del fondo: El rendimiento relativo del fondo en porcentaje a lo largo de un periodo de tiempo seleccionado.
Puedes alternar fácilmente entre diferentes periodos de tiempo debajo del gráfico para ver los datos más relevantes para ti.
¿Qué son las ganancias?
El valor de las ganancias muestra la diferencia en el valor de las acciones cuando cambiaste tu balance o Bote de efectivo a Acciones, en comparación con la fecha seleccionada. Te ayuda a entender cómo ha cambiado el valor de las acciones a lo largo del tiempo.
Para entender completamente el gráfico de las ganancias, conviene saber que refleja dos tipos de ganancias —“realizadas” y “no realizadas”.
Las ganancias realizadas se calculan a partir de las unidades que has vendido para enviar dinero, retirar o gastar desde Acciones. Para cada una de estas transacciones, Wise vende algunas unidades para cubrir las cantidades correspondientes. Si el rendimiento del fondo ha aumentado, entonces habría que vender menos unidades. Si el rendimiento del fondo ha disminuido, entonces habría que vender más unidades. En ambos casos, esta diferencia son las ganancias realizadas. La acumulación de estas diferencias desde el día que empezaste a invertir hasta una fecha determinada, son las ganancias realizadas hasta esa fecha.
Las ganancias no realizadas se calculan a partir de las unidades que te quedan como Acciones. En otras palabras, cualquier cantidad que no hayas retirado, gastado o enviado aún. Tiene en cuenta la diferencia entre el precio de las unidades en un día determinado y el precio de esas unidades el día que se compraron. De nuevo, las ganancias no realizadas pueden ser positivas o negativas.
Comprobar el rendimiento de tu inversión usando el extracto estándar o contable
Estos informes pueden encontrarse en ... o Más… en la página del balance o Bote, y seleccionando la opción de Extractos.
En ambos extractos habrá una línea por encima de la última transacción llamada Ganancias desde el inicio.
Ganancias desde el inicio te permite saber la diferencia entre mantener dinero como Acciones y efectivo desde el día en que empezaste a invertir este balance o Bote.
Esto se hace comparando el valor de tu balance o Bote usando el precio del fondo en el último día del extracto en comparación con una suma de todas las transacciones en efectivo históricas, que efectivamente produce el saldo que tu balance o Bote habrían tenido si siempre se hubieran mantenido como efectivo.
Si el precio de la unidad del fondo ha caído desde que has invertido tu balance o Bote, puede que veas una cantidad negativa como Ganancias desde el inicio.
¿Cómo puedo acceder a mis ganancias?
Ofrecemos una clase de fondo de acumulación – de modo que los ingresos procedentes de los activos subyacentes (p. ej. dividendos en efectivo de una empresa del fondo) se reinviertan en el fondo por parte del gestor del fondo. Cuando retires o gastes dinero de este balance o Bote, o cuando lo vuelvas a convertir a efectivo, tus ganancias serán realizadas.
Si compras unidades y su precio sube, tu inversión ha crecido. Esto significa que una unidad vale más que cuando la compraste. También significa que gastas menos unidades si eliges vender a ese precio.
Cuando gastas o envías desde tu cuenta, enviaremos el número equivalente de unidades. Así que, para acceder a tus ganancias, solo tienes que gastar tu dinero. No hay necesidad de desinvertir el balance o Bote que se mantiene como Acciones.
¿Cómo se lee el gráfico del rendimiento del fondo para Acciones?
Este gráfico de rendimiento rastrea el cambio relativo en el fondo día tras día. Nuestro fondo de Acciones hace un seguimiento del índice MSCI World, de modo que los cambios que ves aquí reflejan los mismos cambios relativos en ese índice.
Más información sobre el fondo y el índice MSCI World.
El rendimiento pasado y las proyecciones futuras del fondo pueden mostrar una tendencia al alza.* Sin embargo, el rendimiento de un balance o Bote que se mantiene como Acciones no siempre coincidirá con el rendimiento del fondo debido a algunos factores que afectan la inversión, como:
Transferir dinero hacia y desde el balance o Bote que se mantiene como Acciones
El precio de la unidad cuando compras o vendes tu inversión o parte de ella.
El tipo de cambio también puede afectar el rendimiento de los balances y Botes que se mantienen en diferentes divisas (es decir, no en EUR).
Descubre cómo la conversión afecta a tu inversión.
* Ten en cuenta que el rendimiento pasado y las proyecciones no garantizan el crecimiento futuro.