Wie du die Wertentwicklung deines Investments über die App prüfen kannst
Am schnellsten kannst du die Wertentwicklung deines über das Assets-Feature investierten Geldes über die App verfolgen:
Logge dich über die App in dein Wise-Konto ein.
Gehe zu deinem Währungskonto oder deiner Spardose, in der du Geld in Aktien investiert hast.
Klicke auf das Aktien-Symbol.
Auf den nächsten Seiten wird dir Folgendes angezeigt werden:
Ein Diagramm mit deinen Gewinnen: es spiegelt zwei Arten von Gewinnen wider — “realisierte” und “nicht realisierte” Gewinne. Weiter unten kannst du mehr über die beiden Arten erfahren.
Ein Diagramm zur Performance des Fonds: Die relative Performance des Fonds in Prozent über den ausgewählten Zeitraum.
Du kannst ganz einfach unterhalb des Diagramms zwischen verschiedenen Zeiträumen wechseln, um die für dich relevantesten Daten anzuzeigen.
Was sind Gewinne?
Der Wert der Gewinne zeigt dir die Differenz im Wert der Aktie an, beginnend von dem Zeitpunkt, an dem du dein Guthaben oder deine Spardose von Bargeld auf Aktien umgestellt hast, verglichen mit dem ausgewählten Datum. Dieser Wert kann dir helfen zu verstehen, wie sich der Aktienwert im Laufe der Zeit geändert hat.
Um das Diagramm deiner Gewinne vollständig zu verstehen, hilft es zu wissen, dass es zwei Arten von Gewinnen widerspiegelt: “realisierte” und “nicht realisierte” Gewinne.
Realisierte Gewinne werden aus den Einheiten berechnet, die du aus in Aktien gehaltenen Guthaben und Spardosen verkauft hast, um Geld zu senden, abzuheben oder auszugeben. Für jede dieser Transaktionen verkauft Wise einige Einheiten, um die jeweiligen Beträge zu decken. Wenn die Fondsperformance gestiegen ist, müssen weniger Anteile verkauft werden. Wenn die Fondsperformance zurückgegangen ist, müssen mehr Anteile verkauft werden. In beiden Fällen handelt es sich bei dieser Differenz um die realisierten Gewinne. Die Anhäufung dieser Differenzen von dem Tag an, an dem du mit der Investition begonnen hast, bis zu einem bestimmten Datum sind die bis zu diesem Datum realisierten Gewinne.
Nicht realisierte Gewinne werden aus den als Aktien verbleibenden Einheiten berechnet – also allem Geld, das du nicht abgehoben, überwiesen oder ausgegeben hast. Bei der Berechnung der nicht realisierten Gewinne wird der Unterschied zwischen dem Preis der Einheiten an einem bestimmten Tag und den Preisen dieser Einheiten an dem Tag, an dem sie gekauft wurden, betrachtet.
Wie du die Wertentwicklung deines Investments auf Standard- und Buchhaltungsauszügen prüfen kannst
Du kannst dir diese Berichte herunterladen, indem du auf der Seite deines Guthabens oder deiner Spardose auf ... oder mehr … gehst und dann die Option Auszüge anwählst.
In beiden Arten von Auszügen gibt es eine Zeile über der letzten Transaktion mit dem Namen Erträge seit Beginn.
Die Option Erträge seit Beginn zeigt dir den Unterschied zwischen dem derzeitigen Wert deines in Aktien investierten Guthabens und dem Wert, den das Guthaben haben würde, wenn dein Geld darin stattdessen in Bargeld gehalten würde (berechnet vom Zeitpunkt der der Umstellung von Bargeld zu Aktien).
Das geschieht durch einen Vergleich des Wertes deines Guthabens oder deiner Spardose, indem der Fondspreis am letzten auf dem Kontoauszug vorhandenen Tag gegen eine Zusammenfassung aller Bargeld-Transaktionen der Vergangenheit verglichen wird – auf diese Weise kann effektiv das in einem Guthaben oder einer Spardose vorhandene Geld berechnet werden, wenn es durchgehend als Bargeld gehalten worden wäre.
Wenn der Preis einer Einheit im Vergleich zu dem Zeitpunkt, an dem du dein Geld investiert hast, gesunken ist, wird dir im Bereich Erträge seit Beginn ein negativer Betrag angezeigt werden.
Wie kann ich auf meine Erträge zugreifen?
Wir bieten eine thesaurierende Fondsklasse – jegliche Erträge aus den zugrunde liegenden Assets (z.B. Bardividenden von einem Umternehmen im Fonds) werden also vom Fondsmanager reinvestiert, um den Wert der von dir gehaltenen Anteile zu erhöhen. Wenn du Geld von diesem Guthaben oder dieser Spardose abhebst oder ausgibst, oder die Art der Haltung wieder zu Bargeld umstellst, werden deine Gewinne somit realisiert.
Wenn du Einheiten kaufst und deren Wert steigt, steigt auch der Wert deines Investments. Eine Einheit ist also in dem Fall mehr Wert als zu dem Zeitpunkt, an dem du sie gekauft hast. Das bedeutet auch, dass du weniger Einheiten ausgibst, wenn du dich dafür entscheidest, sie zu diesem Preis zu verkaufen.
Wenn du Geld von diesem Konto ausgibst oder überweist, verkaufen wir die entsprechende Anzahl von Einheiten. Um Zugriff auf deine Erträge zu erhalten, musst du also nur dein Geld ausgeben. Es ist also nicht notwendig, das in Aktien investierte Guthaben oder die in Aktien investierte Spardose zu veräußern.
Wie kann das Diagramm zur Performance des Fonds interpretiert werden?
Dieses Performance-Diagramm zeigt die relative tägliche Veränderung des Fonds. Unser Aktienfonds verfolgt den MSCI World Index, so dass die Änderungen, die dir hier angezeigt werden, die gleichen relativen Änderungen an diesem Index widerspiegeln.
Erfahre hier mehr über den Fonds und den MSCI World Index.
Die Wertentwicklung des Fonds in der Vergangenheit und die Zukunftsprognosen könnten einen Aufwärtstrend zeigen.* Die Entwicklung eines als Aktien gehaltenen Guthabens oder einer Spardose wird jedoch aufgrund einiger Faktoren, die das Investment beeinflussen, nicht immer mit dieser Performance übereinstimmen, wie beispielsweise:
Überweisungen zu oder von dem Guthaben oder der Spardose, in der Geld in Aktien investiert wird;
der Preis einer Einheit beim Kauf oder Verkauf deines Investments oder eines Teils davon;
Auch der Wechselkurs könnte die Wertentwicklung von in unterschiedlichen Währungen gehaltenen Guthaben und Spardosen beeinflussen (wenn diese beispielsweise nicht in EUR gehalten werden).
Erfahre hier mehr darüber, wie sich Umtäusche auf dein Investment auswirken.
*Bitte beachte, dass die historische Wertentwicklung keine Garantie für zukünftiges Wachstum ist.