Ein Ultimate Beneficial Owner (UBO) ist der Endbegünstigte eines Unternehmens und kann eine natürliche oder juristische Person sein.
Wir müssen sicherstellen, dass wir die Identität aller Personen kennen, die das endgültige begünstigte Eigentum an einem von uns betreuten Unternehmen haben. Die UBOs eines Unternehmens zu identifizieren und zu verifizieren hilft uns, unrechtmäßige Aktivitäten zu verhindern. Je nachdem, wo dein Unternehmen registriert ist, müssen wir unter Umständen die Identität der UBOs dieses Unternehmens überprüfen.
Erfahre mehr darüber, wie Wise Unternehmen verifiziert und warum wir Unternehmen verifizieren müssen
Wir akzeptieren folgende Arten von Identitätsnachweisen
Um die Identität eines UBOs zu überprüfen, muss das Dokument den Namen, das Foto und das Geburtsdatum der Person enthalten - andernfalls verlangen wir ein neues, akzeptables Dokument. Hier sind die Dokumente, die wir akzeptieren:
Reisepass (nur die Fotoseite)
Personalausweis (mit Ausnahme von US-Militärausweisen)
Fotografischer Führerschein (wir akzeptieren keine elektronischen Führerscheine)
Ausnahmen
Es gibt jedoch einige Ausnahmen:
Unternehmen, die in der EU, Island, Liechtenstein und Norwegen registriert sind: Wir akzeptieren keine Führerscheine, wenn der UBO in einem dieser Länder ansässig ist.
Brasilianischer Personalausweis: Auch wenn diese Karte kein Ablaufdatum hat, können wir sie nur akzeptieren, wenn sie in den letzten 15 Jahren ausgestellt wurde. Wir müssen auch die Vorder- und Rückseite sehen.
In Nigeria ausgestellte Dokumente: Wir können nur Reisepässe, Führerscheine und den aktuellsten nigerianischen Personalausweis akzeptieren. Wir können keine Papierbelege, regionale Ausweise oder Wählerausweise akzeptieren.
Wenn es sich um einen Flüchtling handelt: Je nachdem, in welchem Land du dich befindest, können wir neben den oben aufgeführten Dokumenten noch weitere akzeptieren. Erfahre mehr über die Verifizierung für Flüchtlinge
Welche anderen Dokumente werden akzeptiert?
Reisepass aus einem anderen Land
Führerschein aus einem anderen Land
Permanente Aufenthaltskarte/Arbeitsvisum
Kopie der Einbürgerungs- oder Staatsbürgerschaftsurkunde
Studenten- oder anderes Visum, das länger als 6 Monate gültig ist
Wenn du keines der aufgeführten Dokumente vorlegen kannst, wende dich an unser Support-Team und teile uns mit, welche Dokumente du hast. Unser Team hilft dir gerne weiter.
Was geschieht mit diesen Informationen?
Wir fragen nur nach Informationen, die wir brauchen, damit wir Sicherheitschecks durchführen und unsere Kunden verifizieren können. Wir verwenden die erfragten Informationen zur Einhaltung der Vorschriften.
Der Schutz deiner Daten ist für uns sehr wichtig. Alle persönlichen Daten, finanziellen Angaben oder Dokumente, die du uns zur Verfügung stellst, werden sicher und verschlüsselt gespeichert und gemäß unserer Datenschutzrichtlinie vertraulich behandelt.
Wann meldet sich Wise wieder bei mir?
Wir versuchen, uns innerhalb von 5 Werktagen bei dir zu melden, entweder um deine Verifizierung zu bestätigen oder um weitere Informationen anzufordern. Sobald wir dich verifiziert haben, schicken wir dir eine E-Mail. Überprüfe also zuerst die E-Mail-Adresse, mit der du dich bei Wise anmeldest, oder schaue in der App oder der Website in deinen Benachrichtigungen nach.
Wenn du aber in dieser Zeit nichts von uns gehört hast, kannst du dich an unser Support-Team wenden und nach dem Status fragen. Und wenn du bereits eine aktive Überweisung hast, setzen wir sie automatisch fort.
Was, wenn mein Dokument nicht akzeptiert wurde?
Wir hoffen, dass du bei der Verifizierung keine Probleme erlebst. Falls doch, findest du hier einige Gründe, warum wir ein Dokument möglicherweise nicht akzeptieren:
Unscharfes Bild: Einige wichtige Informationen könnten verdeckt oder unscharf sein. Wir müssen die gesamte Dokumentseite sehen und das Bild muss klar sein.
Abgelaufen: Bitte überprüfe, ob das Dokument noch gültig ist, bevor du es hochlädst, da wir abgelaufene Dokumente nicht akzeptieren können.
Details stimmen nicht überein: Bitte überprüfe, ob du den Namen und das Geburtsdatum des UBOs richtig auf der Website eingegeben hast. Wenn die Angaben nicht übereinstimmen, können wir das Dokument nicht annehmen.
Fehlende Daten: Möglicherweise müssen wir auch die Rückseite des Dokuments sehen. Wenn es auf beiden Seiten Informationen gibt, lade bitte beide Seiten hoch, damit wir sie sehen können.
Falscher Dokumententyp: Es könnte ein Dokumententyp sein, den wir nicht akzeptieren können.
Falsches Format: Es könnte in einem Format sein, das wir nicht akzeptieren, wie .doc oder .docx.