Чтобы использовать Wise для ведения бизнеса в Австралии, вам необходимо зарегистрировать бизнес-профиль. Нам также потребуется подтвердить ваши личные данные и личность. Подробнее о подтверждении личности читайте здесь.
Что мне нужно для проверки моей компании?
Необходимая информация (для всех типов компаний):
Юридическое название организации;
Регистрационный номер компании;
Юридический адрес и основное место ведения бизнеса (в качестве фактического адреса);
Информация о бенефициарных владельцах, таких как акционеры, которым принадлежит 25% или более компании, включая полное имя, адрес, дату рождения и точный процент акций, которыми они владеют*;
Список директоров, включая полное имя, страну проживания и дату рождения (если применимо к типу вашей компании)
Cайт вашей компании, если таковой имеется, и краткое описание ее деятельности.
*Если бенефициарным владельцем, имеющим долю 25% или более, является другое юридическое лицо, нам также потребуются указанные выше данные о владельцах этой компании: полное имя, дата рождения и адрес.
Инд. предприниматель
ABN.
Частная компания
ABN, ACN;
удостоверения личности с фотографиями всех бенефициарных владельцев, владеющих 25% или более бизнеса*;
в некоторых случаях документ, подтверждающий бенефициарных владельцев бизнеса*.
*Бенефициарными владельцами также считаются лица, контролирующие бизнес через право голоса, влияние на совет директоров, фактическое влияние и т. д. Подробности см. ниже в разделе “Как определить бенефициарных владельцев”.
Открытое акционерное общество
ABN, ACN;
устав компании;
Удостоверения личности с фотографиями всех бенефициарных владельцев, владеющих 25% или более бизнеса;
в некоторых случаях, например, если ваша компания не котируется на ASX:
Документ, подтверждающий бенефициарных владельцев компании;
Удостоверения личности с фотографиями всех бенефициарных владельцев, владеющих 25% или более бизнеса;
Траст (доверительный фонд)
ABN траста, ACN доверительного управляющего (если применимо);
Информация о бенефициарных владельцах траста*;
Информация о доверительном управляющем (и бенефициарных владельцах доверительного управляющего, если он является компанией);
Удостоверения личности с фотографиями всех бенефициарных владельцев траста* (и доверительного управляющего, если применимо);
оформленный акт учреждения доверительной собственности (полная копия);
Документ, подтверждающий бенефициарных владельцев доверительного управляющего (если применимо).
полное имя, дата рождения и страна проживания номинального учредителя траста (если применимо).
*Бенефициарными владельцами траста считаются указанные в документах бенефициары, экономические учредители, а также любые лица, имеющие право назначать и отстранять доверительного управляющего или вносить изменения в трастовый договор.
Партнерство
ABN.
партнерское соглашение и любые другие документы, подтверждающие бенефициарных владельцев бизнеса;
Удостоверения личности с фотографиями всех бенефициарных владельцев, владеющих 25% или более бизнеса;
Ассоциация/филиал
ABN, ARBN;
устав или уставные правила;
Удостоверения личности с фотографиями всех бенефициарных владельцев, владеющих 25% или более бизнеса;
Государственное учреждение
ABN.
Четкое описание функций организации и вашей роли в ней.
Какие документы мы принимаем для подтверждения конечного бенефициарного владельца(-ев)
В некоторых случаях мы можем запросить дополнительную информацию о владельце и структуре вашей компании. Для подтверждения конечного бенефициарного владельца (владельцев) вашей компании мы принимаем следующие документы:
Выписка из реестра компаний ASIC — она должна содержать информацию о структуре акций и быть выпущена в течение последних 12 месяцев;
Заявление компании ASIC — оно должно быть выпущено в течение последних 12 месяцев;
акт учреждения доверительной собственности — полная копия, включая приложения и страницы с подписями. Обязательно приложите соглашения о внесении изменений или аналогичные подтверждающие документы (при их наличии);
подписанное соглашение о партнерстве.
Определение ваших бенефициарных владельцев
Согласно австралийскому законодательству по борьбе с отмыванием денег (AML), мы обязаны установить бенефициарных владельцев вашей компании.
Бенефициарным владельцем клиента считается физическое лицо, которое:
владеет (прямо или косвенно) долей в 25% или более;
осуществляет контроль (прямо или косвенно) над клиентом.
Прямое владение означает, что физическое лицо владеет акциями компании клиента напрямую.
Косвенное владение означает, что конечный бенефициарный владелец находится в цепочке собственности. Вы можете проследить эту цепочку, чтобы найти физических лиц, которые в итоге владеют вашей компанией. Пример: если Джон Смит владеет 50% компании А, а компания А владеет 50% вашего бизнеса, то Джон Смит является бенефициарным владельцем, так как он косвенно владеет 25% (50% x 50% = 25%).
Контроль: если лицо имеет значительное влияние на компанию, оно считается бенефициарным владельцем независимо от размера доли, так как оно фактически управляет компанией.
Чтобы понять, обладает ли кто-то в вашей компании значительным контролем, проверьте, применимы ли к нему утверждения:
Право голоса: может ли это лицо подать (или контролировать) более 50% голосов на общем собрании? (Наличие права вето, право решающего голоса при равенстве или обязательное требование одобрения также считаются контролем).
Управление советом директоров: есть ли у этого лица особые полномочия назначать или смещать директоров?
Практическое влияние: следуют ли члены совета директоров указаниям или пожеланиям этого лица при принятии финансовых и операционных решений? (Это применимо, даже если у человека нет официальной должности в компании).
Аналогичные виды контроля могут применяться и к другим структурам, таким как трасты или партнерства.
Что еще мне нужно знать?
Если вы не являетесь директором или бенефициарным владельцем компании, мы попросим вас предоставить доверенность или решение совета директоров компании, подтверждающее ваши полномочия на использование Wise и взаимодействие с ним от имени компании. Вы можете скачать шаблон доверенности и подготовить его к моменту, когда мы попросим вас предоставить его.