Pentru a utiliza Wise pentru afacerea ta din Australia, trebuie să înregistrezi un cont de afaceri. De asemenea, va trebui să-ți verificăm detaliile personale și identitatea. Citește aici pentru mai multe informații despre verificarea identității.
De ce e nevoie pentru a-mi verifica societatea?
Informații necesare (toate tipurile de companii)
Denumirea legală a entității
Numărul de înregistrare al companiei
Adresa sediului social și locul principal de desfășurare a activității (adresa comercială)
Informații privind beneficiarii efectivi, cum ar fi acționarii care dețin 25 % sau mai mult din întreprindere, inclusiv numele complet, adresa, data nașterii și procentul exact din acțiuni pe care îl dețin*
Lista directorilor, incluzând numele complet, țara de reședință și data nașterii (dacă este cazul pentru tipul tău de companie)
Site-ul web al companiei tale, dacă are unul, și o scurtă descriere a activității companiei
*Dacă un beneficiar efectiv care deține cel puțin 25% din afacere este o altă afacere, atunci avem nevoie și de informațiile menționate anterior despre proprietarii acelei afaceri: nume complet, data nașterii, adresă.
Liber profesionist
ABN
Companie privată
ABN, ACN
Documente de identitate cu fotografie ale tuturor beneficiarilor efectivi care dețin 25% sau mai mult din afacere*
În unele cazuri, un document care confirmă beneficiarii efectivi ai companiei*
*Beneficiarii efectivi se referă, de asemenea, la persoanele care controlează afacerea prin drept de vot, controlul consiliului de administrație, influență practică, etc. Consultă secțiunea „Identificarea beneficiarilor efectivi” de mai jos pentru mai multe detalii.
Companie publică
ABN, ACN
Actul constitutiv al companiei
Documente de identitate cu fotografie ale tuturor beneficiarilor efectivi care dețin 25% sau mai mult din întreprindere
În unele cazuri, cum ar fi dacă firma ta nu este listată la ASX
Document care confirmă beneficiarii efectivi ai companiei
Documente de identitate cu fotografie ale tuturor beneficiarilor efectivi care dețin 25% sau mai mult din întreprindere
Trust
ABN al trustului, ACN al administratorului (dacă este cazul)
Informații despre beneficiarii efectivi ai trustului*
Informații despre administratorul fiduciar (și beneficiarii efectivi ai administratorului fiduciar, dacă acesta este o societate)
Documente de identitate cu fotografie ale tuturor beneficiarilor efectivi ai trustului* (și ale administratorului, dacă este cazul)
Act fiduciar semnat (copie integrală)
Document care confirmă beneficiarii efectivi ai administratorului fiduciar (dacă este cazul)
Numele complet, data nașterii și țara de reședință ale fondatorului nominal al trustului (dacă este cazul)
*Beneficiarii nominalizați, fondatorii economici și oricine are autoritatea de a numi sau de a revoca un administrator sau de a modifica actul fiduciar este considerat un beneficiar efectiv al trustului
Parteneriat
ABN
Acord de parteneriat și orice alt document care confirmă beneficiarii efectivi ai afacerii
Documente de identitate cu fotografie ale tuturor beneficiarilor efectivi care dețin 25% sau mai mult din întreprindere
Asociație / Sucursală
ABN, ARBN
Actul constitutiv sau Regulile de asociere
Documente de identitate cu fotografie ale tuturor beneficiarilor efectivi care dețin 25% sau mai mult din întreprindere
Entitate guvernamentală
ABN
Descrierea clară a funcției entității și a rolului tău în cadrul acesteia
Documente acceptabile pentru verificarea beneficiarului (beneficiarilor) efectiv(i) final(i)
În unele cazuri, este posibil să solicităm informații suplimentare despre proprietatea și structura afacerii tale. Putem accepta documentele de mai jos pentru a verifica beneficiarul (beneficiarii) efectiv(i) final(i) al(ai) afacerii tale:
Extras din registrul comercial ASIC — trebuie să conțină structura acțiunilor și să fie emis în ultimele 12 luni
Extras despre companie de la ASIC — trebuie să fie emis în ultimele 12 luni
Act fiduciar — o copie integrală care conține anexa și paginile semnate. Asigură-te că incluzi orice acte de modificare sau documente justificative similare, dacă sunt disponibile
Acord de parteneriat — trebuie să fie o copie integrală semnată
Identificarea beneficiarilor efectivi
Pentru a respecta legile australiene împotriva spălării banilor (AML), suntem obligați să identificăm beneficiarii efectivi ai afacerii tale.
Un beneficiar efectiv al unui client înseamnă o persoană fizică care fie:
deține în ultimă instanță (direct sau indirect) 25% sau mai mult din client
controlează (direct sau indirect) clientul
Proprietatea directă se referă la orice persoană fizică ce deține direct acțiuni în compania clientului.
Proprietatea indirectă înseamnă că persoana fizică beneficiar efectiv se află într-un lanț de proprietate. Poți urma acest lanț pentru a găsi persoana/persoanele care dețin în ultimă instanță afacerea ta. Exemplu: Dacă John Smith deține 50% din „Compania A”, iar „Compania A” deține 50% din afacerea ta, John Smith este un beneficiar efectiv deoarece deține indirect 25% (50% x 50% = 25%)
Controlul: dacă cineva are o influență semnificativă indiferent de deținerea acțiunilor, este considerat un beneficiar efectiv, deoarece deține un control semnificativ asupra entității.
Pentru a înțelege dacă cineva din compania ta are un control semnificativ, te rugăm să iei în considerare dacă se aplică oricare dintre următoarele:
Putere de vot: Poate persoana exercita (sau controla exercitarea) mai mult de 50% din voturi la o adunare generală? (Dreptul de veto, voturile de departajare, cerințele de aprobare etc. sunt considerate „control”)
Controlul consiliului: Are o putere specială de a numi sau de a revoca directori?
Influență practică: Urmează directorii de obicei instrucțiunile sau dorințele acestei persoane atunci când iau decizii financiare și operaționale? (Acest lucru se aplică chiar dacă persoana nu are un rol formal).
Pot exista tipuri similare de control care se aplică entităților precum trusturile sau parteneriatele.
Mai trebuie să știu ceva?
Dacă nu ești directorul sau un beneficiar efectiv al companiei, îți vom cere să ne trimiți o scrisoare de autorizare sau un document oficial din partea companiei. Scrisoarea trebuie să confirme că ești autorizat să folosești și să comunici cu Wise în numele companiei. Poți descărca un șablon pentru scrisoarea de autorizare și o poți avea pregătită când ți-o vom cere.