Un beneficiar efectiv (UBO) este beneficiarul final al unei afaceri și poate fi o persoană fizică sau o entitate juridică. Identificarea și verificarea UBO-urilor unei afaceri ne ajută să prevenim activitățile ilegale. De asemenea, este o cerință de reglementare pentru unele regiuni, astfel încât, în funcție de locul în care este înregistrată afacerea ta, este posibil să-ți solicităm să verifici identitatea UBO-urilor respectivei afaceri.
Află mai multe despre modul în care Wise verifică firmele și de ce este necesară verificarea acestora
Cine este considerat un UBO?
Orice persoană fizică ce deține sau controlează în final 25% sau mai mult din acțiunile sau drepturile de vot ale persoanei juridice.
Orice persoană care exercită controlul suprem asupra consiliului de administrație și are dreptul de a numi sau revoca majoritatea membrilor consiliului.
Ce tipuri de documente de identitate acceptați?
Pentru a verifica identitatea unui UBO, documentul trebuie să conțină numele, fotografia și data nașterii persoanei.
Acceptăm versiuni valide ale următoarelor documente standard:
Pașaport (doar pagina cu fotografia)
Carte de identitate națională (cu excepția actelor de identitate militare americane)
Permis de conducere cu fotografie (nu putem accepta permisul de conducere electronic)
Notă: Nu acceptăm permise de conducere în Spațiul Economic European (SEE)
Excepții regionale și alte documente acceptate
În funcție de locul unde afacerea ta este înregistrată sau unde locuiește UBO, se pot aplica reguli specifice țării sau tipuri suplimentare de documente.
Consultă Cum îmi verifică Wise identitatea? pentru lista de excepții regionale și documente acceptate.
Dacă nu poți furniza niciunul dintre documentele enumerate, contactează echipa noastră de asistență și comunică-ne ce documente ai. Echipa noastră te va ajuta cu plăcere.
În ce scop sunt folosite informațiile mele?
Solicităm doar informațiile de care avem nevoie, pentru a putea efectua verificări de securitate și a ne verifica clienții. Așadar, utilizăm informațiile pe care le solicităm pentru a respecta legislația în vigoare.
Protejarea informațiilor tale este foarte importantă pentru noi. Toate datele, detaliile financiare sau documentele pe care ni le oferi sunt stocate în siguranță, criptate și păstrate în mod privat, conform politicii noastre de confidențialitate.
Când îmi va răspunde Wise?
Vom încerca să-ți răspundem în termen de 5 zile lucrătoare, fie pentru a te verifica, fie pentru a-ți solicita mai multe informații. Îți vom trimite un email după ce te vom verifica. Așadar, asigură-te că verifici mai întâi adresa de email pe care o utilizezi pentru autentificare în Wise sau accesează notificările din aplicație sau de pe web.
Dacă nu ai primit vești de la noi în acest interval, poți contacta echipa noastră de asistență și să întrebi care este starea transferului. Dacă transferul este deja în curs, îl vom relua automat.
Ce se întâmplă dacă documentul meu nu a fost acceptat?
Sperăm că nu vei întâmpina probleme în timpul procesului de verificare, dar, în cazul în care apar, iată câteva motive comune pentru care este posibil să nu acceptăm un document:
Imagine neclară: Unele informații importante pot fi acoperite sau neclare. Avem nevoie să vedem pagina completă a documentului, iar imaginea trebuie să fie clară.
Expirat: Trebuie să verifici dacă documentul este încă valabil înainte de a-l încărca, deoarece nu putem accepta documente expirate.
Detaliile nu corespund: Verifică dacă ai introdus corect numele și data nașterii UBO pe site-ul web. Dacă detaliile nu corespund, nu putem accepta documentul.
Fișier lipsă: S-ar putea să avem nevoie să vedem și partea verso a documentului. Dacă există informații pe ambele părți, te rugăm să le încarci pe amândouă pentru noi.
Tipul documentului este incorect: Este posibil să fie un tip de document pe care nu îl putem accepta.
Format incorect: Este posibil să fie într-un format pe care nu îl putem accepta, cum ar fi .doc sau .docx.