În calitate de instituție financiară reglementată, e posibil să trebuiască să confirmăm câteva detalii despre clienții noștri înainte de a-ți putea finaliza transferul. Va trebui să știm dacă ești o persoană expusă politic (PEP) sau dacă ai legături cu cineva care este.
De unde știu dacă sunt o PEP?
O PEP este o persoană care deține sau a deținut o funcție politică importantă sau o funcție publică. Persoanele vizate trebuie să se afle într-o poziție care să le permită să influențeze politica, agendele publice sau să ia decizii economice sau financiare semnificative care pot avea un impact asupra publicului.
Următoarele funcții indică persoanele pe care Wise le consideră a fi PEP
Șefi de stat, șefi de guvern și miniștri sau miniștri adjuncți
Guvernatorii statelor sau ai provinciilor
Membrii parlamentului sau ai organismelor legislative similare
Membrii organelor de conducere ale partidelor politice
Funcționari de rang înalt din administrația națională sau din ramura executivă (de ex. funcționari guvernamentali sau înalți funcționari)
Membrii curților supreme, ai curților constituționale sau ai altor organisme judiciare de rang înalt ale căror decizii nu fac în general obiectul unor căi de atac ulterioare
Membrii instanțelor de audit sau ai consiliilor de administrație ale băncilor centrale
Diplomați de rang înalt, cum ar fi ambasadorii şi alți șefi de misiuni diplomatice (de exemplu consilii), însărcinați cu afaceri
Membrii executivi ai organelor administrative, de conducere sau de supraveghere ale întreprinderilor de stat
Membri de rang înalt ai forțelor armate
Reprezentanți la nivel înalt ai organizațiilor religioase
Persoane cărora li se încredințează funcții proeminente, cum ar fi director general, director adjunct și membru al consiliului sau o funcție echivalentă a unei organizații internaționale sau interguvernamentale (inclusiv NATO, ONU, Uniunea Europeană)
Persoane cărora li s-au încredințat funcții importante, cum ar fi președinții şi vicepreședinții, de către o organizație internațională din domeniul sportului, recunoscută de Comitetul Olimpic Internațional
Este posibil să decidem să te considerăm PEP pe baza poziției tale specifice și a cerințelor noastre de reglementare, chiar dacă aceasta nu este menționată în lista de mai sus.
Cum știu dacă am legături cu o PEP?
Regula noastră generală este că, dacă crezi că ai legături cu o PEP, atunci ai.
De obicei, considerăm că ai legături cu o PEP dacă ai un grad de rudenie sau lucrezi cu aceasta. Iată câteva exemple generale:
ești soțul/soția sau partenerul civil al unei PEP
ești copilul unei PEP
ești soțul/soția sau partenerul civil al copilului unei PEP
ești părintele unei PEP
ești fratele/sora unei PEP
ai proprietate beneficiară comună a unei persoane juridice, un acord juridic sau orice altă relație de afaceri apropiată cu o PEP
deții proprietatea beneficiară exclusivă a unei persoane juridice sau un acord juridic înființat în beneficiul unei PEP
În unele țări și regiuni, reglementările locale ne cer să considerăm că ai o legătură strânsă cu membrii de familie mai îndepărtați.
Ce se întâmplă odată ce am fost identificat(ă) ca PEP?
Îți vom reexamina contul în conformitate cu cerințele de reglementare. Aceasta va include obținerea de informații suplimentare despre venitul tău și despre modul în care intenționezi să-ți finanțezi activitățile prin Wise. În anumite circumstanțe, e posibil să-ți solicităm documente justificative, cum ar fi dovada de venit, declarațiile fiscale și extrasele bancare.
Dacă nu mai sunt în poziția PEP, mai sunt PEP?
Statutul tău PEP nu expiră imediat după ce părăsești poziția PEP. Se aplică reglementări diferite, în funcție de regiunea ta și de poziția PEP pe care ai deținut-o.
Când expiră titlul meu de PEP?
Aceasta depinde de unde locuiești. La Wise, de obicei eliminăm statutul de PEP al unui client la 12 luni după ce clientul și-a părăsit poziția de PEP. În unele cazuri, această perioadă trebuie extinsă până la 5 ani, în funcție de reglementările locale. În cazuri limitate, nu suntem autorizați să retragem statutul de PEP al unui client.
Nu-ți putem oferi o dată precisă, deoarece nu avem control asupra acestui lucru.