Para usar a Wise para a sua empresa na Austrália, você precisará cadastrar uma conta empresarial. Além disso, precisaremos verificar seus dados pessoais e sua identidade. Veja mais informações aqui sobre como verificar a sua identidade.
O que é necessário para verificar a minha empresa?
Informações necessárias (para todos os tipos de empresa)
Nome legal da empresa
Número de registro da empresa
Endereço registrado e principal local de operação (como o seu endereço comercial)
Informações sobre os beneficiários efetivos, como acionistas que possuem 25% ou mais da empresa, incluindo nome completo, endereço, data de nascimento e porcentagem exata de ações que possuem*
Lista de diretores, incluindo nome completo, país de residência e data de nascimento (se aplicável ao tipo de empresa)
Site da empresa, se houver, e uma breve descrição das atividades exercidas
*Se algum beneficiário efetivo que possui 25% ou mais do negócio for outra empresa, também precisamos das informações mencionadas anteriormente sobre os proprietários dessa empresa: nome completo, data de nascimento e endereço.
Empresário individual
ABN
Empresa privada
ABN, ACN
Documentos de identidade com foto de todos os beneficiários efetivos que possuem 25% ou mais da empresa*
Em alguns casos, um documento que comprove quem são os beneficiários efetivos da empresa*
*Beneficiários efetivos também se referem a indivíduos que controlam o negócio através do poder de voto, controle do conselho, influência prática, etc. Consulte a seção "Identificando seus Beneficiários Efetivos" abaixo para mais detalhes.
Empresa pública
ABN, ACN
Estatuto Social
Documentos de identidade com foto de todos os beneficiários efetivos que possuem 25% ou mais da empresa
Em alguns casos, como se a sua empresa não estivesse listada na ASX
Documento que comprove os beneficiários efetivos da empresa
Documentos de identidade com foto de todos os beneficiários efetivos que possuem 25% ou mais da empresa
Trust (instituição fiduciária)
ABN do trust e ACN do fiduciário (se aplicável)
Informações sobre os beneficiários efetivos do trust*
Informações sobre o fiduciário (e os beneficiários efetivos do fiduciário, se for uma empresa)
Documentos de identidade com foto de todos os beneficiários efetivos do trust* (e do fiduciário, se aplicável)
Contrato Fiduciário Assinado (cópia integral)
Documento que comprove os beneficiários efetivos do fiduciário (se aplicável)
Nome completo, data de nascimento e país de residência do instituidor nominal do Trust (se aplicável)
*Beneficiários nomeados, instituidores econômicos e qualquer pessoa com autoridade para nomear ou destituir um fiduciário ou alterar o contrato fiduciário é considerada beneficiária efetiva do Trust
Sociedade
ABN
Contrato de sociedade e qualquer outro documento que comprove quem são os beneficiários efetivos da empresa
Documentos de identidade com foto de todos os beneficiários efetivos que possuem 25% ou mais da empresa
Association / Branch
ABN, ARBN
Estatuto Social ou Regras da Associação
Documentos de identidade com foto de todos os beneficiários efetivos que possuem 25% ou mais da empresa
Entidade governamental
ABN
Descrição clara da função da entidade e da sua função nela
Documentos aceitos para verificar os beneficiários efetivos finais
Em alguns casos, podemos solicitar mais informações sobre a estrutura e a propriedade da empresa. Aceitamos os seguintes documentos para verificar os beneficiários efetivos finais do seu negócio:
Extrato da empresa emitido pela ASIC: deve incluir a estrutura acionária e ter sido emitido nos últimos 12 meses
Declaração anual da empresa emitida pela ASIC: deve ter sido emitida nos últimos 12 meses
Contrato Fiduciário – uma cópia completa contendo o cronograma e as páginas de execução assinadas. Inclua todos os aditamentos ou documentos comprobatórios semelhantes, quando disponíveis
Contrato de Sociedade – deve ser uma cópia integral assinada
Como identificar seus beneficiários efetivos
Para cumprir as leis australianas de combate à lavagem de dinheiro (AML), precisamos identificar os beneficiários efetivos da sua empresa.
Um beneficiário efetivo da sua empresa é uma pessoa física que:
em última instância possui, direta ou indiretamente, 25% ou mais da empresa
controla, direta ou indiretamente, a empresa
Propriedade direta é quando uma pessoa física detém ações diretamente na empresa.
Propriedade indireta é quando o beneficiário efetivo faz parte de uma cadeia de propriedade. Você pode seguir essa cadeia para identificar a pessoa, ou as pessoas, que em última instância são donas da empresa. Por exemplo: se João Silva possui 50% da "Empresa A" e a "Empresa A" possui 50% da sua empresa, João Silva é um beneficiário efetivo porque possui indiretamente 25% dela (50% x 50% = 25%).
Controle é quando alguém tem influência significativa sobre a empresa, mesmo sem ter participação societária. Nesse caso, essa pessoa é considerada beneficiária efetiva, porque exerce controle relevante sobre a entidade.
Para entender se alguém na sua empresa tem controle significativo, veja se alguma das situações abaixo se aplica:
Poder de voto: essa pessoa pode votar, ou controlar a votação, de mais de 50% dos votos em uma assembleia? Poder de veto, voto de desempate e exigências de aprovação também contam como formas de controle
Controle do conselho: essa pessoa tem poder especial para nomear ou destituir diretores?
Influência prática: os diretores normalmente seguem as instruções ou a vontade dessa pessoa ao tomar decisões financeiras e operacionais? Isso vale mesmo que a pessoa não tenha nenhum cargo formal.
Pode haver formas parecidas de controle que também se aplicam a entidades como trusts ou sociedades.
Há mais alguma coisa que eu precise saber?
Se você não for diretor ou beneficiário efetivo da empresa, pediremos uma carta de autorização ou uma resolução do conselho confirmando que você tem autorização para usar a Wise e se comunicar com a Wise em nome da empresa. Você pode baixar um modelo de carta de autorização e deixá-lo pronto para quando solicitarmos.