実質的支配者（UBO）とは、法人の最終的な受益者であり、個人または法人の場合があります。法人のUBOを特定し本人確認をすることは、違法行為の防止に役立ちます。これは地域によっては規制上の要件でもあるため、法人の登録地によっては、その法人のUBOの本人確認をお願いする場合があります。
法人のお客様の本人確認および本人確認が必要な理由について
UBOに該当するのは誰ですか？
法人の株式または議決権の25%以上を最終的に所有または支配する個人
取締役会に対して最終的な支配権を有し、取締役会の過半数を任命または解任する権限を有する個人
どの種類の本人確認書類を受け付けていますか？
UBOの本人確認を行うには、書類に氏名、写真、生年月日の記載が必要です。
以下の標準的な書類の有効なものを受け付けています。
パスポート（顔写真ページのみ）
国民IDカード（米軍のIDを除く）
顔写真付き運転免許証 （デジタル運転免許証は受付できません）
注意：欧州経済領域（EEA）では運転免許証は受け付けていません
地域別の例外およびその他の受け付け対象書類
法人の登録所在地やUBOの居住地によっては、各国固有の規則や追加の書類が適用される場合があります。
地域別の例外および受け付け対象書類の一覧は、「Wiseでの本人確認手続きについて」をご確認ください。
記載された書類のいずれかをご提供いただけない場合は、サポートチームまでご連絡いただき、お持ちの書類をお知らせください。当社チームが書類の確認のお手伝いをさせていただきます。
お客様の情報について
当社が求める情報は、セキュリティチェックを実行し、お客様の本人確認をするために必要な情報のみです。当社では、コンプライアンスを維持するために必要な情報を使用します。
お客様の情報を保護することは、当社にとって非常に重要です。お客様からご提供いただくすべてのデータ、財務情報、書類は、安全に保管され、暗号化され、当社のプライバシーポリシーに従って非公開として取り扱われます。
所要時間
5営業日以内に、本人確認または追加の情報の提供をお願いするためにご連絡します。本人確認の完了後、メールにてご連絡いたします。Wiseにログインする際に使用するメールアドレス、またはアプリやウェブ上のお知らせをご確認ください。
ただし、5営業日以内に当社から連絡がない場合は、サポートチームにお問い合わせいただき、状況を確認することができます。送金手続き中の場合は、自動的に手続きを再開いたします。
書類が受理されない場合
本人確認に万が一不備があった場合、書類を受理できないよくある理由は以下の通りです。
不明瞭な画像：重要な情報が隠れているか不鮮明である可能性があります。書類の写真ページ全体を確認する必要があります。鮮明な画像を提出してください。
期限切れ：アップロードする前に有効であることをご確認ください。期限切れの書類は受理できません。
情報の不一致：UBOの氏名と生年月日が正しく入力されていることをご確認ください。情報が一致しない場合、書類を受理することができません。
ファイルに不足がある：本人確認書類の両面に情報が記載されている場合、必ず両面の写真をご提出ください。
誤った書類：受付できない書類の種類の可能性があります。
誤った形式：.docまたは.docxなど、受付できない形式である場合があります。