規制に基づく金融機関として、送金を完了する前にお客様が政治的に重要な公的地位を有する者(PEP)に該当するか、またはそのような地位の方と繋がりがあるかなど、お客様について確認させていただく場合があります。
自分が政治的に重要な公的地位を有する者(PEP)かはどのように分かりますか?
政治的に重要な公的地位を有する者とは、政治に影響を与えたり、経済的・財政的に重要な決定を下す立場にある人、またはそうであった人のことを指します。
お客様が以下のいずれかに該当する、または該当したことがあれば、政治的に重要な公的地位を有する者(PEP)である可能性があります。
国家元首、政府首相、大臣、副大臣または補佐官
国会議員、または類似する立法機関議員
政党の統治機関の構成員
例外的な場合を除き、一般的に不服申立ての対象とならない最高裁判所、憲法裁判所、その他の上級司法機関の一員
監査役裁判所、または中央銀行の理事会に所属する一員
大使または他の外交団長(例: 評議会)大使、臨時代理大使、軍の高官
行政関係者、国営企業の経営者または監督機関
理事、副理事、国際機関の理事会またはこれに相当する機関の一員
欧州連合または他の国際機関から卓越した職務を委任された個人(上級管理職又はそれに準ずる職務を受託した個人)
政治に影響を与えたり、経済的・財政的に重要な意思決定を行う能力を持つ公務の上級職に就いている個人
注意:上記のリストに記載されていなくても 、当社はお客様の地位と当社の規制要件に基づいて、お客様が政治的に重要な公的地位を有する者(PEP)に該当する決定することができます。
自分が政治的に重要な公的地位を有する者(PEP)と関わりがあるかはどのように分かりますか?
当社の経験則から、お客様自身が上記地位の人物と関わりがあると思われる場合、お客様は政治的に重要な公的地位を有する者(PEP)であると言えます。
当社では通常、お客様が上記人物と関係している場合、あるいは一緒に仕事をしている場合は、お客様も繋がりがあると考えます。以下の一般的なガイドラインをご確認ください:
上記人物の配偶者または民事上のパートナー
上記人物の子供
上記人物の子供の配偶者、または民事上のパートナー
上記人物の親
上記人物の兄弟、姉妹
法人、共同受益権、または法律上の取り決め、または上記人物とのその他の緊密なビジネス、取引関係がある
法人の唯一の実質的所有者、または上記人物の利益のために設定された法的取り決めを有している
政治的に重要な公的地位を有する者(PEP)者に該当する場合
規制要件に応じてお客様のアカウントを確認いたします。 当社は、より多くの情報や文書(例:お客様の収入証明書、納税申告書、銀行明細書)を求めるためにお客様に連絡することがあります。
現在、政治的に重要な公的地位を有する者(PEP)でない場合はどうなりますか?
政治的に重要な公的地位を離れた直後には、その地位は失効しません。お客様のお住まいの地域と政治的に重要な公的地位に応じて、異なる規制が適用されます。
政治的に重要な公的地位を有する者(PEP)という肩書きはいつ失効しますか?
政治的に重要な公的地位を離れた日に失効します。別の政治的に重要な公的地位を引き受けた場合は、再びその地位が適用されます。