銀行口座を開設する際、通常は銀行の支店で本人確認書類の提出が求められます。 Wiseもこれと同様に本人確認を行います。 当社は金融機関として、当社サービスをご利用になるお客様の情報を把握する必要があります。 これによりマネーロンダリングを防ぎ、お客様の資金を安全に取り扱うことができます。
そのため、送金元の場所や通貨によっては、本人確認を行う必要があります。
お客様が法人アカウントを開設された場合、法人の情報についても確認させていただく必要があります。
本人確認手続きについて
本人確認は通常、顔写真付き身分証明書、住所確認書類、または顔写真付き身分証明書を持ったお客様のセルフィー（自撮り）で行います。
本人確認が必要となる場合とその方法は以下によって異なります：
送金額
多額の送金をする場合（例：80,000 英ポンド（GBP）以上の送金）、収入源などを確認できる追加書類が必要となる場合があります。
少額の送金をする場合、通常の本人確認が必要となる場合があります。
送金通貨
国によっては、送金額に関わらず本人確認が必要となります。
通貨によっては、追加の確認が必要となります。例えば、米ドルを送金する場合、インターネットバンキングへのログインが必要です。
国や通貨によっては、お客様の収入源、Wiseの利用目的など詳細な情報が必要な場合があります。このような情報が必要な場合、送金手続きの際にお知らせいたします。
送金回数
初回は本人確認のみで送金ができた場合でも、次回の送金では住所確認が必要となる場合があります。
また、送金開始後に追加書類をご提出いただく場合があります。このような場合、お客様の送金を再開できるよう、当社チームでできるだけ早く書類を確認します。
銀行振込をされる際、自動的に本人確認が行える場合があります。お客様ご自身の銀行口座を使って入金し、その口座名義がWiseアカウントの名前と一致している場合、当社はこれを最初の本人確認とみなします。このような場合、本人確認書類や住所確認書類の提出が不要となる可能性があります。
上記のようなケースは、一部の通貨もしくは15,000ユーロ（EUR）以下の送金にのみ適用されます。法人アカウントには適用されません。
受付可能な書類について
ご提出いただく書類の内容は、お客様のWiseアカウントの内容と一致している必要があります。
書類に記載されている情報がすべて見えるように、写真がぼやけていたり、覆われていないことを確認してください。また、書類の裏面に情報がある場合は、そちらも確認できる必要があります。
文書がアラビア語、アラム語、アゼルバイジャン語、ヘブライ語、ウルドゥー語で書かれていないことを確認してください。これらの文字はサポートしておりません。
受付可能な身分証明書は以下の通りです：
パスポート（顔写真ページのみ）
公的な身分証明書（ナイジェリアの公的な身分証明書は最新版のみ受付可能）
顔写真付き運転免許証（ニュージーランド在住の方のニュージーランド・ドル（NZD）の送金を除く）
受付可能な住所確認書類は以下の通りです：
公共料金の領収証：電気、ガス、電話（携帯電話の領収証は不可）
銀行もしくはクレジットカード会社の取引明細書（実際の取引明細書の写真やスキャン、もしくはPDF）
住民税の納税通知書、イギリスの歳入税関庁（HMRC）からの通知
車両登録証もしくは納税通知書
顔写真付きの運転免許証（住所と有効期限が記載されているもの）
他金融機関や政府機関発行の書類
身分証明書とセルフィー（自撮り）による本人確認について
場合によっては、本人確認のために身分証明書の写真とセルフィー（自撮り）の撮影を求められることがあります。また、身分証明書を手に持った自分の顔写真（セルフィー）をアップロードするよう求められる場合もあります。 セルフィー（自撮り）による本人確認について詳細を確認する
本人確認にかかる時間
送金手続きの際に本人確認を求められた場合、当社でお客様からの入金が確認でき次第、本人確認書類の審査を開始します。本人確認には2～3営業日かかります。本人確認が完了次第、送金手続きは自動的に再開され、お客様にメールでお知らせいたします。