Un beneficiario effettivo ultimo (UBO) è il beneficiario ultimo di un'attività commerciale e può essere una persona fisica o un'entità. Identificare e verificare i beneficiari effettivi di un'attività ci aiuta a prevenire attività illegali. È anche un requisito normativo in alcune regioni, quindi, a seconda di dove la tua attività è registrata, potremmo doverti chiedere di verificare l'identità dei beneficiari effettivi di tale attività.
Scopri di più su come Wise verifica i business e perché dobbiamo verificare i business
Chi è considerato un UBO?
Chiunque possiede o controlla almeno il 25% delle azioni o dei diritti di voto in una società.
Chiunque abbia il controllo finale sul consiglio di amministrazione e possa nominare o rimuovere la maggioranza dei membri del consiglio.
Quali tipi di documenti d'identità accettate?
Per verificare l'identità di un beneficiario effettivo, il documento deve contenere il nome, la foto e la data di nascita della persona.
Accettiamo versioni valide dei seguenti documenti standard:
Passaporto (è necessaria solo la pagina contenente la fotografia)
Carta d'identità nazionale (fatta eccezione per i documenti d'identità militari statunitensi)
Patente di guida con foto (non possiamo accettare patenti di guida elettroniche)
Nota: non accettiamo patenti di guida nello Spazio Economico Europeo (SEE)
Eccezioni regionali e altri documenti accettati
A seconda di dove la tua attività è registrata o dove risiede il beneficiario effettivo, potrebbero applicarsi regole specifiche per paese o tipi di documenti aggiuntivi.
Controlla In che modo Wise conferma la mia identità? per l'elenco delle eccezioni regionali e dei documenti accettati.
Se non riesci a fornire nessuno dei documenti sopra elencati, contatta il nostro team di assistenza e facci sapere quali documenti hai a disposizione. Il nostro team sarà felice di aiutarti a trovare una soluzione.
Cosa fate con queste informazioni?
Chiediamo solo le informazioni che ci servono per effettuare i controlli di sicurezza e verificare chi sono i nostri clienti. Quindi, usiamo le informazioni che chiediamo per rispettare la normativa.
Proteggere le tue informazioni è estremamente importante per noi. Tutti i dati, i dettagli finanziari o i documenti che ci fornisci vengono archiviati in modo sicuro, crittografato e mantenuti privati secondo la nostra Informativa sulla Privacy.
Quando mi risponderà Wise?
Il nostro obiettivo è risponderti entro 5 giorni lavorativi, sia per confermare la verifica sia per richiederti ulteriori informazioni. Ti invieremo un'email non appena il tuo conto sarà verificato: ricordati quindi di controllare prima l'indirizzo email che usi per accedere a Wise, oppure vai nella sezione notifiche dell'app o del sito web.
Se non dovessi ricevere nostre notizie entro tale termine, potrai contattare il nostro team di assistenza per verificare lo stato della pratica. Se hai un trasferimento già in corso, lo riprenderemo in automatico.
E se il mio documento non fosse stato accettato?
Speriamo che tu non incontri problemi durante la verifica, ma nel caso, ecco alcuni motivi comuni per cui potremmo non accettare un documento:
Immagine poco chiara: alcune informazioni importanti potrebbero essere coperte o sfocate. Abbiamo bisogno di vedere la pagina completa con la foto del documento e l'immagine deve essere chiara.
Scaduto: controlla che il documento sia ancora valido prima di caricarlo, perché non possiamo accettare documenti scaduti.
I dettagli non corrispondono: controlla di aver inserito correttamente il nome e la data di nascita del beneficiario effettivo sul sito web. Se i dettagli non corrispondono, non possiamo accettare il documento.
File mancante: potremmo aver bisogno di vedere anche il retro del documento. Se ci sono informazioni su entrambi i lati, assicurati di caricarli entrambi.
Tipo di documento sbagliato: potrebbe essere un tipo di documento che non possiamo accettare.
Formato sbagliato: potrebbe essere in un formato che non possiamo accettare, come .doc o .docx.