In quanto istituzione finanziaria regolamentata, a volte dobbiamo confermare alcune informazioni sui nostri clienti prima di poter completare il tuo trasferimento. Ad esempio dobbiamo verificare se sei una persona politicamente esposta (PPE) o connessa a qualcuno che lo sia.
Come faccio a sapere se sono una PEP?
Una PPE è una persona che detiene, o ha detenuto, una funzione politica di spicco o una carica pubblica. Le persone incluse nel campo di applicazione devono essere in grado di influenzare la politica, le agende pubbliche o di prendere decisioni economiche o finanziarie significative che possano avere un impatto sulla società.
Le seguenti categorie rappresentano le persone che noi di Wise consideriamo PPE
Capi di Stato, capi di governo, ministri e deputati o assistenti dei ministri
Governatori di stati o province
Membri del parlamento o di organismi legislativi simili
Membri degli organi di governo dei partiti politici
Funzionari di alto livello nell'amministrazione nazionale o nei rami esecutivi (ad esempio governo o dirigenti pubblici)
Membri della Corte Suprema, della Corte Costituzionale o di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni, solitamente, non sono soggette a ulteriori appelli
Membri della Corte dei conti o dei consigli amministrativi delle banche centrali
Diplomatici di alto livello, come Ambasciatori e altri responsabili di missioni diplomatiche (tra cui i consigli), incaricati d'affari
Membri esecutivi degli organi amministrativi, gestionali o di supervisione delle imprese statali
Membri di alto rango delle forze armate
Rappresentanti di alto livello delle organizzazioni religiose
Persone con funzioni di spicco, quali Direttore generale, Direttore, vicedirettore, e membro del consiglio di amministrazione o funzione equivalente di un'organizzazione internazionale o intergovernativa (compresa la NATO, l'ONU, l'Unione europea)
Persone con funzioni di spicco, come Presidenti e Vicepresidenti, da un'organizzazione sportiva internazionale riconosciuta dal Comitato Olimpico Internazionale
Potremmo decidere di considerarti una PPE sulla base della tua posizione specifica e ai nostri requisiti normativi nel tuo paese, anche se il tuo ruolo non è presente nella lista qui sopra.
Come faccio a sapere se sono connesso ad una PEP?
Come regola generale, se pensi di essere connesso ad una PEP, probabilmente lo sei.
Ti consideriamo relazionato ad una PEP se hai un grado di parentela con questa persona o ci lavori insieme. Ecco alcune linee guida generali:
sei un coniuge, o un partner civile di una PPE
sei figlio di una PPE
sei figlio o figlia di un coniuge o partner civile di una PPE
sei parente di una PPE
sei fratello o sorella di una PPE
possiedi la titolarità congiunta di una persona giuridica o di un istituto giuridico oppure sei in qualsiasi altro stretto rapporto d’affari con una PEP
possiedi la titolarità esclusiva di una persona giuridica o di un istituto giuridico istituito a beneficio di una PEP
In alcuni paesi e regioni, le normative locali ci impongono di considerarti come se avessi un legame stretto con i membri più lontani della tua famiglia.
Cosa succede una volta che sono stato identificato come PEP?
Verificheremo il tuo account in base ai requisiti normativi. Per questo, potremmo avere bisogno di ulteriori informazioni sul tuo reddito e su come intendi finanziare le tue attività tramite Wise. In alcune circostanze, potremmo chiederti documenti come prova, come una prova di reddito, dichiarazioni dei redditi ed estratti conto bancari.
Se non ricopro più una posizione PEP, sono ancora una PEP?
Il tuo stato di PEP non scade immediatamente dopo aver lasciato la posizione PEP. Si applicano normative diverse, a seconda della tua regione e della posizione PEP che hai ricoperto.
Quando scade il mio titolo di PEP?
Questo dipende da dove vivi. Wise, di solito, rimuove lo status di PPE di un cliente dopo 12 mesi che la persona ha perso la sua posizione in quanto PPE. In alcuni casi, la durata potrebbe estendersi fino a 5 anni a seconda delle normative locali. In alcuni casi limitati, non siamo autorizzati a rimuovere lo status di PPE di un cliente.
Non possiamo darti una data precisa, poiché non si tratta di qualcosa su cui abbiamo il controllo.