Quando apri un conto in banca, solitamente presenti un documento di identità in filiale. Con Wise non è diverso. In quanto istituto finanziario, dobbiamo sapere chi sta usando i nostri servizi. Confermare la tua identità ci aiuta a combattere il riciclaggio di denaro e tenere al sicuro il denaro di tutti.
A seconda della rotta valutaria (da e verso dove stai inviando) e dell’importo che intendi inviare, ti richiederemo di confermare la tua identità. Questo ci aiuta a mantenere il tuo denaro al sicuro.
Se hai un conto Wise Business, dovremo confermare alcune informazioni sul tuo business.
Per saperne di più sulla conferma del business
Come funziona la conferma del conto?
Di solito confermiamo la tua identità tramite la foto di un documento d’identità, prova d’indirizzo e/o una tua foto mentre reggi il documento d’identità.
Quando e come ti chiederemo di confermare la tua identità dipenderà da alcuni fattori:
L’importo che invii
Quando invii importi elevati potremmo avere bisogno anche di documentazione aggiuntiva che mostri come hai accumulato il denaro che stai trasferendo.
Quando invii importi minori, ti chiederemo solitamente di confermare la tua identità.
La valuta che invii
Alcuni paesi richiedono dei documenti d'identità per processare qualsiasi importo.
Alcune valute richiedono una conferma ulteriore. Ad esempio, inviare dollari statunitensi richiede l’accesso al proprio online banking.
Alcuni paesi e valute richiedono maggiori informazioni su come guadagni il tuo denaro e su come prevedi di utilizzare Wise. Se ne avremo bisogno, te lo chiederemo quando imposti il trasferimento.
Quanti trasferimenti hai effettuato
Inizialmente ti chiederemo di confermare la tua identità, in seguito però potremmo chiederti di confermare anche il tuo indirizzo.
A volte potremmo doverti chiedere della documentazione aggiuntiva solo dopo che il trasferimento è già iniziato. Il nostro team lavorerà sodo per assicurarsi che questi documenti vengano confermati il prima possibile, in modo da poter continuare a processare il tuo trasferimento.
Altre volte potremmo confermare automaticamente la tua identità se paghi per il tuo trasferimento tramite bonifico bancario. Se il bonifico proviene dal tuo conto bancario personale e il tuo nome corrisponde a quello sul tuo conto Wise, questa è per noi una prima conferma della tua identità. In questo caso potresti non aver bisogno della conferma del tuo documento di identità o del tuo indirizzo.
Questo tipo di conferma è disponibile solo per alcune valute, e se stai inviando meno di 15.000 EUR. Non è disponibile, invece, per la conferma dei conti business.
Che tipo di documenti accettate?
Ogni elemento nel documento che invii dovrebbe corrispondere alle informazioni del tuo conto Wise. Il documento dev'essere emesso dal paese in cui risiedi e che compare sul tuo conto Wise.
Assicurati che la foto non sia sfocata o coperta, dobbiamo poter vedere tutte le informazioni. Se ci sono informazioni sul retro del tuo documento, dovremo poter vedere anche queste.
Ricorda che non abbiamo le risorse per esaminare documenti in tutte le lingue, per cui potremmo non accettare un documento che non è in inglese
Un documento d'identità valido può essere:
Passaporto (è necessaria solo la pagina contenente la fotografia)
Carta d’identità (accettiamo solamente la versione più recente della tua carta d’identità nigeriana)
Foto della patente di guida (ci sono alcune eccezioni)
Una prova d’indirizzo valida può essere:
La tua bolletta delle utenze: gas, elettricità, o telefono fisso (non accettiamo le bollette del cellulare)
Il tuo estratto conto bancario o della carta (invia una foto/scansione del documento fisico o una copia in PDF dell'estratto)
La tua Council tax o notifica HMRC
L’immatricolazione del veicolo o bollo
Foto della patente di guida che riporti l’indirizzo e la data di scadenza
Altri documenti governativi o emessi da istituzioni finanziarie con il tuo indirizzo
Cosa succede se il mio documento non è stato rilasciato dal mio paese di residenza?
Se il documento utilizzato per verificare la tua identità non è stato rilasciato nello stesso paese in cui vivi, potremmo aver bisogno di una prova che dimostri che sei autorizzato a vivere lì.
Durante la verifica, ti chiediamo di fornire un documento d'identità aggiuntivo (ID) rilasciato dal governo del paese in cui risiedi.
Si tratta di un documento diverso rispetto a una prova di residenza: possiamo accettare solo documenti emessi da un'istituzione governativa che dimostrino il tuo diritto a vivere nel paese.
Scopri come verifichiamo i documenti emessi dal paese in cui risiedi
Come funziona la conferma tramite selfie (autoscatto) e documento di identità?
In alcuni casi potremmo richiederti di scattare un selfie o una foto al tuo documento d'identità ai fini della conferma del conto. In alcuni casi particolari, inoltre, potrebbe esserti richiesto di caricare una tua foto (un selfie) mentre tieni in mano il tuo documento d'identità, aperto e vicino al tuo volto. Per saperne di più sulla conferma tramite selfie.
Quando tempo ci vuole per completare la conferma?
Se ti chiediamo di verificare la tua identità mentre imposti un trasferimento, controlleremo i tuoi documenti una volta ricevuto il denaro per il trasferimento. La conferma avverrà in 1 giorno lavorativo. Una volta confermata la tua identità, processeremo automaticamente il tuo trasferimento, e ti aggiorneremo via e-mail.
Perché mi avete chiesto ulteriori informazioni per verificare l'identità se avete già verificato i miei dati?
Sappiamo che ci hai già fornito i tuoi dati quando hai registrato il tuo conto Wise, ma a volte abbiamo bisogno di richiedere informazioni aggiornate sulla tua identità.
Potremmo richiedere queste informazioni per conformarci ai requisiti normativi cui sottostiamo. Se ricevi un'e-mail da parte nostra in merito, ti preghiamo di seguire le istruzioni e fornire le informazioni e i documenti necessari per continuare a utilizzare il tuo conto Wise.