Untuk menggunakan Wise untuk bisnis Anda di Australia, Anda perlu mendaftar akun bisnis. Kami juga perlu memverifikasi rincian pribadi dan identitas Anda. Lihat di sini untuk informasi lebih lanjut tentang verifikasi identitas Anda.
Apa yang Anda perlukan untuk memverifikasi perusahaan Anda?
Informasi yang diperlukan (semua jenis perusahaan)
Nama resmi entitas
Nomor pendaftaran bisnis
Alamat kantor terdaftar dan lokasi utama bisnis (sebagai alamat operasional Anda)
Informasi tentang pemilik manfaat, seperti pemegang saham yang memiliki 25% atau lebih dari bisnis, termasuk nama lengkap, alamat, tanggal lahir, dan persentase tepat saham yang mereka miliki*
Daftar direksi, mencakup nama lengkap, negara tempat tinggal, dan tanggal lahir (jika berlaku untuk jenis perusahaan Anda)
Situs web bisnis Anda (jika ada) dan deskripsi singkat tentang kegiatan bisnis Anda
*Jika salah satu pemilik manfaat yang memiliki 25% atau lebih dari bisnis adalah bisnis lain, maka kami juga memerlukan informasi yang disebutkan sebelumnya tentang para pemilik bisnis tersebut: nama lengkap, tanggal lahir, alamat.
Pedagang Tunggal
ABN
Perusahaan Privat
ABN, ACN
Dokumen identitas berfoto untuk semua pemilik manfaat yang memiliki 25% atau lebih dari kepemilikan bisnis*
Dalam beberapa keadaan, dokumen yang mengonfirmasi pemilik manfaat bisnis*
*Pemilik manfaat juga mencakup individu yang mengendalikan bisnis melalui kekuatan suara, kendali dewan, pengaruh praktis, dan sebagainya. Lihat bagian "Mengidentifikasi Pemilik Manfaat Anda" di bawah untuk detail lebih lanjut.
Perusahaan Terbuka
ABN, ACN
Anggaran Dasar Perusahaan
Dokumen identitas berfoto untuk semua pemilik manfaat yang memiliki 25% atau lebih dari bisnis
Dalam beberapa keadaan, misalnya jika perusahaan Anda tidak tercatat di ASX
Dokumen yang mengonfirmasi pemilik manfaat dari bisnis
Dokumen identitas berfoto untuk semua pemilik manfaat yang memiliki 25% atau lebih dari bisnis
Perserikatan
ABN Perwalian, ACN wali amanat (jika berlaku)
Informasi tentang pemilik manfaat Perwalian*
Informasi tentang wali amanat (dan pemilik manfaat wali amanat jika wali amanat tersebut merupakan perusahaan)
Dokumen identitas berfoto untuk semua pemilik manfaat Perwalian* (dan wali amanat jika berlaku)
Akta Kepercayaan yang telah ditandatangani (salinan lengkap)
Dokumen yang mengonfirmasi pemilik manfaat wali amanat (jika berlaku)
Nama lengkap, tanggal lahir, dan negara tempat tinggal pemberi amanat nominal Perwalian (jika berlaku)
*Penerima manfaat yang disebutkan namanya, pemberi amanat ekonomi, dan siapa pun yang berwenang untuk mengangkat atau memberhentikan wali amanat atau mengubah akta kepercayaan dianggap sebagai pemilik manfaat dari Perwalian
Kemitraan
ABN
Perjanjian Kemitraan dan dokumen lain apa pun yang mengonfirmasi pemilik manfaat bisnis
Dokumen identitas berfoto untuk semua pemilik manfaat yang memiliki 25% atau lebih dari bisnis
Asosiasi / Cabang
ABN, ARBN
Anggaran Dasar atau Peraturan Perkumpulan
Dokumen identitas berfoto untuk semua pemilik manfaat yang memiliki 25% atau lebih dari bisnis
Badan pemerintahan
ABN
Deskripsi yang jelas tentang fungsi entitas dan peran Anda di dalamnya
Dokumen yang dapat diterima untuk memverifikasi Pemilik Manfaat Utama
Dalam beberapa kasus, kami mungkin meminta informasi tambahan tentang kepemilikan dan struktur bisnis Anda. Kami dapat menerima dokumen berikut untuk memverifikasi Pemilik Manfaat Utama dari bisnis Anda:
Ekstrak Perusahaan ASIC—harus memuat struktur saham dan diterbitkan dalam 12 bulan terakhir
Pernyataan Perusahaan ASIC—harus diterbitkan dalam 12 bulan terakhir
Akta Kepercayaan—salinan lengkap yang memuat halaman jadwal dan pelaksanaan yang telah ditandatangani. Pastikan untuk menyertakan setiap Akta Perubahan atau dokumen pendukung serupa jika tersedia
Perjanjian Kemitraan—harus berupa salinan lengkap yang ditandatangani
Mengidentifikasi pemilik manfaat Anda
Untuk mematuhi undang-undang anti-pencucian uang (AML) Australia, kami diwajibkan mengidentifikasi pemilik manfaat bisnis Anda.
Pemilik manfaat dari pelanggan adalah individu yang memenuhi salah satu dari hal berikut:
pada akhirnya memiliki (secara langsung atau tidak langsung) 25% atau lebih dari pelanggan tersebut
mengendalikan (secara langsung atau tidak langsung) pelanggan tersebut
Kepemilikan langsung merujuk pada individu mana pun yang secara langsung memegang saham di perusahaan pelanggan.
Kepemilikan tidak langsung berarti bahwa individu pemilik manfaat berada dalam suatu rantai kepemilikan. Anda dapat menelusuri rantai ini untuk menemukan individu yang pada akhirnya memiliki bisnis Anda. Contoh: Jika John Smith memiliki 50% dari "Perusahaan A", dan "Perusahaan A" memiliki 50% dari bisnis Anda, maka John Smith adalah pemilik manfaat karena ia secara tidak langsung memiliki 25% (50% x 50% = 25%)
Kendali, jika seseorang memiliki pengaruh yang signifikan terlepas dari kepemilikan sahamnya, orang tersebut dianggap sebagai pemilik manfaat karena memiliki kendali signifikan atas entitas tersebut.
Untuk memahami apakah seseorang di perusahaan Anda memiliki kendali yang signifikan, silakan pertimbangkan apakah salah satu dari hal berikut berlaku:
Hak Suara: Dapatkah mereka memberikan (atau mengendalikan pemberian) lebih dari 50% suara dalam rapat umum? (Hak veto, suara pemecah kebuntuan, persyaratan persetujuan, dan sebagainya dianggap sebagai "kendali")
Kendali atas Dewan: Apakah mereka memiliki kewenangan khusus untuk mengangkat atau memberhentikan Direktur?
Pengaruh Praktis: Apakah para direktur biasanya mengikuti instruksi atau keinginan orang ini saat membuat keputusan finansial dan operasional? (Ini berlaku bahkan jika orang tersebut tidak memiliki peran formal).
Mungkin ada jenis kendali serupa yang berlaku untuk entitas seperti Dana Amanat atau Kemitraan.
Adakah hal lain yang harus saya ketahui?
Jika Anda bukan direktur atau pemilik manfaat bisnis, kami akan meminta Anda menyediakan surat kuasa atau keputusan dewan dari perusahaan yang mengonfirmasi bahwa Anda berwenang untuk menggunakan dan berkomunikasi dengan Wise atas nama bisnis. Anda dapat mengunduh templat surat kuasa dan menyiapkannya saat kami memintanya.