Sebagai lembaga keuangan yang diatur, kami perlu mengonfirmasi beberapa detail tentang pelanggan kami sebelum kami dapat menyelesaikan transfer Anda. Ini mencakup memeriksa apakah Anda adalah orang yang terekspos secara politik (PEP) atau terhubung dengan seseorang yang termasuk PEP.
Bagaimana saya tahu bahwa saya PEP?
PEP adalah orang yang terekspos secara politik, yaitu seseorang yang memegang, atau pernah memegang, fungsi politik yang menonjol atau jabatan publik. Individu yang termasuk dalam cakupan ini harus berada pada posisi untuk memengaruhi politik, agenda publik, atau membuat keputusan ekonomi atau keuangan yang signifikan yang dapat berdampak pada publik.
Fungsi berikut menjelaskan siapa saja yang dianggap Wise sebagai PEP
Kepala negara, kepala pemerintahan, menteri, serta wakil atau asisten menteri
Gubernur negara bagian atau provinsi
Anggota parlemen, atau anggota badan legislatif serupa
Anggota badan pengatur partai politik
Pejabat berpangkat tinggi dalam administrasi nasional atau cabang eksekutif (misalnya pejabat pemerintah atau pegawai negeri senior)
Anggota mahkamah agung, mahkamah konstitusi, atau badan peradilan tingkat tinggi lainnya yang keputusannya umumnya tidak dapat diajukan banding lebih lanjut
Anggota pengadilan auditor, atau dewan bank sentral
Diplomat senior, seperti Duta Besar dan pimpinan misi diplomatik lainnya (antara lain dewan), chargé d’affaires
Anggota eksekutif dari badan administratif, pengelola, atau pengawas badan usaha milik negara
Anggota angkatan bersenjata berpangkat tinggi
Perwakilan tingkat tinggi dari organisasi keagamaan
Orang yang dipercayakan menjalankan fungsi penting, seperti Direktur Jenderal, Direktur, wakil direktur, dan anggota dewan atau fungsi setara pada organisasi internasional atau antarpemerintah (termasuk NATO, PBB, Uni Eropa)
Orang yang dipercayakan menjalankan fungsi penting, seperti Presiden dan Wakil Presiden, oleh organisasi olahraga internasional yang diakui oleh Komite Olimpiade Internasional
Kami dapat memutuskan untuk menganggap Anda sebagai orang yang terekspos secara politik (PEP) berdasarkan posisi spesifik Anda dan persyaratan peraturan kami di yurisdiksi Anda, meskipun hal tersebut tidak disebutkan dalam daftar di atas.
Bagaimana saya tahu jika saya berkaitan dengan PEP?
Aturan praktis kami adalah jika Anda merasa terkait dengan PEP, berarti Anda memang terkait.
Kami biasanya menganggap Anda terkait dengan PEP jika ada hubungan keluarga atau bekerja dengannya. Berikut beberapa pedoman umum:
Anda adalah suami/istri atau pasangan sipil dari orang yang terekspos secara politik (PEP)
Anda adalah anak dari orang yang terekspos secara politik (PEP)
Anda adalah suami/istri atau pasangan sipil dari anak orang yang terekspos secara politik (PEP)
Anda adalah orang tua dari orang yang terekspos secara politik (PEP)
Anda adalah saudara kandung dari orang yang terekspos secara politik (PEP)
Anda mempunyai kepemilikan manfaat bersama atas badan hukum, atau pengaturan hukum, atau hubungan bisnis dekat lainnya dengan PEP
Anda mempunyai kepemilikan manfaat tunggal atas badan hukum, atau pengaturan hukum yang ditetapkan untuk kepentingan PEP
Di beberapa negara dan wilayah, peraturan setempat mengharuskan kami untuk menganggap Anda memiliki hubungan dekat dengan anggota keluarga yang lebih jauh.
Apa yang terjadi setelah saya diidentifikasi sebagai PEP?
Kami akan meninjau rekening Anda sesuai persyaratan peraturan. Ini akan mencakup memperoleh informasi tambahan tentang penghasilan Anda dan bagaimana Anda berniat mendanai aktivitas Anda melalui Wise. Dalam keadaan tertentu, kami mungkin meminta bukti dokumenter, seperti bukti penghasilan, laporan pajak, dan rekening koran.
Jika saya tidak lagi berada di posisi PEP, apakah saya masih PEP?
Status PEP Anda tidak segera kedaluwarsa setelah Anda meninggalkan posisi PEP. Peraturan yang berbeda berlaku, tergantung pada wilayah dan posisi PEP yang Anda pegang.
Kapan gelar PEP saya kedaluwarsa?
Hal ini bergantung pada tempat tinggal Anda. Di Wise, kami biasanya menghapus status PEP pelanggan 12 bulan setelah pelanggan tidak lagi menjabat sebagai PEP. Dalam beberapa kasus, jangka waktu ini perlu diperpanjang hingga 5 tahun berdasarkan peraturan setempat. Dalam kasus tertentu, kami tidak berwenang menghapus status PEP pelanggan.
Kami tidak dapat memberi Anda tanggal yang tepat karena ini bukan sesuatu yang dapat kami kendalikan.