Nous pouvons vous demander de télécharger un document qui nous montre de quelle manière vous gagnez votre argent. C'est ce qu'on appelle votre source de richesse, et il s'agit d'une exigence réglementaire dans certaines régions.
Différents pays et devises ont des exigences différentes et nous devons parfois vous demander plus d'informations.
Nous aimerions que ce processus se passe aussi simplement que possible, nous vous demandons donc de vous assurer que toutes les informations sont visibles. Nous ne pouvons pas accepter les documents qui ont été rognés ou dont les informations ont été éditées.
Si vous annulez votre transfert alors que les documents sont en cours d'examen, le processus sera interrompu et vous devrez peut-être soumettre à nouveau vos documents à l'avenir.
Salaire
Vos documents devront montrer :
votre nom complet
le montant que vous gagnez
la période de paie
le nom/logo de votre employeur
la date d'émission du document
signature (le cas échéant)
Les documents que vous pouvez télécharger :
relevés bancaires des 3 derniers mois montrant toutes les transactions, y compris le paiement de votre salaire : il doit s'agir d'un relevé bancaire officiel et non d'une capture d'écran provenant de services bancaires en ligne
vos fiches de paie les plus récentes couvrant 3 mois : téléchargez les documents complets, ils ne doivent pas dater de plus de 6 mois
dernière déclaration d'impôt validée par votre autorité officielle
contrat de travail ou preuve d'emploi signé(e) au cours des 12 derniers mois
Freelance
Vous pouvez télécharger les documents suivants :
dernier document de déclaration de revenus (provenant d'une autorité officielle) pour les revenus gagnés
dernier relevé/certificat de revenus d'une plateforme freelance
Entrepreneur indépendant
Vous pouvez télécharger les documents suivants :
dernier document de déclaration de revenus (provenant d'une autorité officielle) pour les revenus gagnés
contrat de service signé au cours des 12 derniers mois, indiquant la période de paie et le montant total (nous ne pouvons pas accepter les accords/contrats qui ne montrent que le salaire au taux horaire)
Loyer
Vos documents ne doivent pas avoir été émis il y a plus de 12 mois. Ils devront montrer :
votre nom complet
le montant que vous avez reçu
informations sur la location
la date d'émission du document
le nom/logo et la signature de l'émetteur (le cas échéant)
Documents que vous pouvez télécharger :
contrat de location, signé au cours des 12 derniers mois
relevé bancaire récent des 3 derniers mois, indiquant toutes les transactions et les revenus locatifs perçus
dernier document de déclaration de revenus (provenant d'une autorité officielle) pour les revenus gagnés
Investissements
Vos documents ne doivent pas dater de plus de 12 mois. Nous n'acceptons pas les captures d'écran. Les documents devront montrer :
votre nom complet
le montant que vous avez reçu
le type d’investissement
la date d'émission du document
les coordonnées de l'émetteur
recettes nettes ou valeur du portefeuille de placements (le cas échéant)
Documents que vous pouvez télécharger :
dernier document de déclaration de revenus (provenant d'une autorité officielle) pour les revenus gagnés
déclaration officielle émise par l'entreprise d'investissement ou la plateforme de négociation
certificat d'investissement
relevé de compte de placement/portefeuille
confirmation de l'exercice du régime d'actionnariat des employés
Retraite
Vos documents devront montrer :
votre nom complet
le montant que vous avez reçu
le nom de votre caisse de retraite
la date d'émission du document
Documents que vous pouvez télécharger :
relevé de retraite (ne doit pas avoir été émis il y a plus de 12 mois)
document provenant d'un fonds de retraite ou de rente, indiquant le montant de l'allocation, ne doit pas dater de plus de 12 mois
relevés bancaires des 3 derniers mois, où l'on peut voir la réception de votre retraite. Les relevés doivent être officiels, et non des captures d'écran de votre banque en ligne
autre document officiel à condition qu'il indique les informations mentionnées ci-dessus
Héritage
Vos documents ne doivent pas avoir été émis il y a plus de 12 mois. Ils devront montrer :
votre nom complet
le montant que vous avez reçu
nom et signature de la personne ayant fait le testament
votre relation avec cette personne
la date d'émission du document
Documents que vous pouvez télécharger :
testament
octroi d'homologation
acte de fiducie
relevé bancaire où l'on peut voir la réception de l'héritage. Le relevé bancaire doit être officiel, et non une capture d'écran de votre banque en ligne
Prêt
Vos documents ne doivent pas avoir été émis il y a plus de 12 mois. Ils devront montrer :
votre nom complet
le montant que vous avez emprunté
le nom et l'adresse du prêteur
le motif du prêt
Vous devrez télécharger un contrat de prêt et un relevé bancaire où l'on peut voir la réception du prêt. Le relevé bancaire doit être officiel et ne doit pas être une capture d'écran de votre banque en ligne.
Soutien familial
Si vos revenus proviennent d'un soutien familial, nous aurons besoin d'une lettre de don (montrant le montant, la date, le nom et la signature du membre de la famille) ainsi que l'un des documents suivants :
les 3 dernières fiches de paie du membre de votre famille (pleine page) indiquant leur nom, le nom de leur employeur, le montant de leur salaire et la période sur laquelle court le salaire
la déclaration d'impôt sur le revenu personnelle du membre de votre famille pour les revenus gagnés au cours de l'année précédente, validée par l'autorité officielle
les relevés bancaires du membre de votre famille datant de moins de 3 mois, indiquant leur source de richesse. Il doit s'agir d'une copie numérisée (scan) de leur relevé bancaire officiel/relevé bancaire électronique et indiquer leur nom en tant que titulaire du compte, le nom de leur banque et toutes les transactions
le contrat de travail du membre de votre famille
tout autre document qui montre la source de richesse de cette personne
Autre
Vos documents ne doivent pas avoir été émis il y a plus de 12 mois. Ils devront montrer :
votre nom complet
le montant que vous avez reçu
le nom de la personne ou de l'entreprise qui vous a payé
la date d'émission du document
le cas échéant, la fréquence du paiement
Documents que vous pouvez télécharger :
lettre de don, téléchargez également un document sur la source de richesse du donateur
contrat de vente immobilière
lettre de bourse d'un établissement d'enseignement
lettre d'avocat
autre document officiel à condition qu'il indique les informations mentionnées ci-dessus