Ce guide s’adresse aux clients Wise Business et explique comment gérer les écarts dans votre intégration comptable — par exemple avec Xero ou QuickBooks — dus aux rendements générés par votre utilisation d'Intérêts ou d'Actions.
Comment fonctionne l’intégration comptable avec Wise Assets
Lorsque vous utilisez Intérêts ou Actions, vous achetez des parts d’un fonds. La valeur de ces parts évolue dans le temps. Vous ne recevez pas ces rendements sous forme de paiements. À la place, votre devise ou votre Réserve est mise à jour chaque jour de bourse, en fonction du dernier prix des parts.
Ces variations de valeur n’apparaissent pas automatiquement dans vos états comptables. En effet, l’outil d’intégration comptable suit principalement les mouvements d’argent entrant et sortant de votre compte, tels que les dépôts et les retraits.
Lorsque le prix de vos parts est mis à jour, aucun argent n’entre ni ne sort de votre compte. Cela peut créer un écart entre les chiffres de votre compte Wise et ceux de votre logiciel de comptabilité.
Comment rapprocher l’écart de montant
L’intégration comptable ne saisit pas automatiquement les variations du prix de vos parts dans le fonds. Ainsi, à la fin de chaque période de reporting, vous devrez ajuster manuellement vos écritures comptables pour refléter la variation du prix de vos parts dans le fonds.
Vous devrez créer une écriture manuelle dans le grand livre, qui rapprochera la valeur mise à jour de ces parts. Cela s’apparente à la façon dont vous déclareriez la réévaluation de tout autre actif. En cas de doute, consultez toujours le fournisseur de votre logiciel de comptabilité.
Télécharger un relevé des participations
Pour trouver les informations dont vous avez besoin, vous devez télécharger un relevé des participations. Celui-ci indiquera le nombre de parts et la valeur de ces parts à la date que vous avez spécifiée.
Vous pouvez le faire sur le site :
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