Lorsque vous envoyez un montant important avec Wise, nous avons besoin de vérifier votre compte comme d’habitude.
Mais, selon le montant que vous envoyez, nous devrons peut-être également vérifier comment vous avez obtenu l’argent pour ce transfert. Nous pourrions demander à voir certains documents justificatifs.
C’est une bonne idée d’avoir vos documents sous la main avant de commencer. Cela aidera à accélérer le processus si nous demandons à les voir.
De quels documents pourrais-je avoir besoin ?
Cet article répertorie des exemples de documents que nous pourrions demander, selon que vous envoyez à partir d’un compte personnel, ou d’un compte entreprise.
Que doivent montrer mes documents ?
Vos documents doivent indiquer votre nom complet, le montant total (qui devrait couvrir le montant que vous envoyez) et la date à laquelle vous avez reçu l’argent.
Selon la façon dont vous avez obtenu l’argent, vos documents peuvent également avoir besoin de montrer d’autres informations. Lisez le reste de cet article pour en savoir plus.
Combien de documents dois-je fournir ?
Si nous demandons une preuve de la provenance de votre argent, il est préférable de fournir autant de documents que nous avons énumérés que possible. Nous pouvons vous contacter si nous avons besoin de plus d’informations.
Un relevé bancaire fera-t-il l’affaire ?
Il est toujours préférable de fournir également d’autres documents. Les relevés bancaires peuvent nous aider à vérifier d’où vient votre argent, mais ils ne sont généralement pas suffisants.
Dois-je envoyer des documents à l’avance ?
Il n’est pas nécessaire d’envoyer des documents à l’avance, car nous ne pouvons pas les vérifier avant que vous ayez mis en place un transfert.
Dois-je faire traduire mes documents ?
Vous n’avez pas besoin de faire traduire vos documents. Vous pouvez nous les envoyer dans la langue d’origine.
Les documents dont vous pourriez avoir besoin si vous envoyez depuis un compte personnel
Voici quelques exemples de documents que nous pourrions vous demander, selon la provenance de votre argent. Ce ne sont que des exemples, et nous pourrions demander des documents qui ne figurent pas sur cette liste.
Vente de propriété
Si votre argent provient de la vente d’une propriété, nous pourrions demander à voir des documents qui montrent :
la date à laquelle vous avez reçu l’argent
le montant que vous avez reçu
les signatures des parties impliquées
l’adresse de la propriété
une description de la propriété
la durée de possession
Voici quelques exemples de documents que vous pourriez utiliser :
la partie du contrat de vente final signé par les deux parties
une lettre d’un notaire, d’un commissaire au compte ou d’un comptable réglementé
des relevés bancaires montrant que vous avez reçu l’argent
des extraits du registre foncier
tout autre justificatif
Salaire
Si votre argent provient de votre salaire, nous pourrions demander à voir des documents qui montrent :
votre position
votre salaire annuel
le nom de votre employeur
l’adresse de votre employeur
les dates auxquelles vous avez été employé
les dates auxquelles vous avez reçu votre salaire
Voici quelques exemples de documents que vous pourriez utiliser :
des fiches de paie
la section salariale de votre contrat
une lettre de votre employeur indiquant combien vous gagnez
3 mois de relevés bancaires
votre dernière déclaration de revenus (si vous envoyez des BRL et que votre déclaration de revenus provient du Brésil, vous devrez également envoyer un accusé de réception)
tout autre justificatif
Investissements
Si votre argent provient d’investissements, nous pourrions demander à voir des documents qui montrent :
la date à laquelle vous avez reçu l’argent
le montant que vous avez reçu
le type d’investissements que vous avez fait
Voici quelques exemples de documents que vous pourriez utiliser :
des certificats d’investissement, des notes de contrat ou relevés
une confirmation de votre société d’investissement, banque ou payeur de dividendes
des relevés bancaires montrant que vous avez reçu l’argent
tout autre justificatif
Héritage
Si votre argent provient d’un héritage, nous pourrions demander à voir des documents qui montrent :
la date à laquelle vous avez reçu l’argent
le montant que vous avez reçu
le nom de la personne qui a fait le testament
la signature de la personne qui a fait le testament
votre relation avec la personne qui a fait le testament
Voici quelques exemples de documents que vous pourriez utiliser :
une copie signée du testament
une autorisation d’homologation ou un document judiciaire
une lettre d’un notaire
des relevés bancaires montrant que vous avez reçu l’argent
tout autre justificatif
Prêt
Si votre argent provient d’un prêt, nous pourrions demander à voir des documents qui montrent :
le montant que vous avez emprunté
la date à laquelle vous avez reçu l’argent
le nom du prêteur
l’adresse du prêteur
le motif du prêt
Voici quelques exemples de documents que vous pourriez utiliser :
extraits de votre contrat de prêt
3 mois de relevés de prêt
des relevés bancaires montrant que vous avez reçu l’argent
tout autre justificatif
Autre
Si vous avez obtenu l’argent autrement, nous pourrions demander à voir des documents qui montrent :
la date à laquelle vous avez reçu l’argent
le montant que vous avez reçu
la raison pour laquelle vous l’avez reçu
Voici quelques exemples de documents que vous pourriez utiliser :
une lettre signée d’un notaire, d’un commissaire au compte ou d’un comptable
une confirmation écrite du payeur
des relevés bancaires montrant que vous avez reçu l’argent
tout autre justificatif
Les documents dont vous pourriez avoir besoin si vous envoyez depuis un compte entreprise
Si vous envoyez un montant important depuis votre compte Business Wise, voici quelques documents que nous pourrions vous demander. Ce ne sont que des exemples, et nous pourrions demander des documents qui ne figurent pas sur cette liste.
Revenus d’entreprise
Si l’argent que vous envoyez provient des revenus de l’entreprise, nous pourrions demander à voir des documents qui montrent :
le nom de votre entreprise
les dates de transaction
les montants des transactions
les émetteurs
les bénéficiaires
Voici quelques exemples de documents que vous pourriez utiliser :
les relevés bancaires de l’entreprise datant des 3 derniers mois
états financiers audités
tout autre justificatif
Investissements
Si l’argent que vous envoyez provient d’investissements, nous pourrions demander à voir des documents qui montrent :
la date à laquelle votre entreprise a reçu l’argent
le montant reçu
le type d’investissements
les noms des parties impliquées
les signatures des parties impliquées
Voici quelques exemples de documents que vous pourriez utiliser :
une confirmation de votre société d’investissement, banque ou payeur de dividende
les relevés bancaires montrant que votre entreprise a reçu l’argent
tout autre justificatif
Prêt ou financement
Si l’argent que vous envoyez provient d’un prêt ou d’un financement tiers, nous pourrions demander à voir des documents qui montrent :
la date à laquelle votre entreprise a reçu l’argent
le montant reçu
les noms des parties impliquées
les adresses des parties concernées
les signatures des parties impliquées
le motif du prêt
le motif du paiement
Voici quelques exemples de documents que vous pourriez utiliser :
le contrat de prêt signé, l’accord d’investisseur ou un document similaire
les relevés bancaires montrant que votre entreprise a reçu l’argent
tout autre justificatif
Autre
Si votre entreprise a obtenu l’argent autrement, nous pourrions demander à voir des documents qui montrent :
la date à laquelle votre entreprise a reçu l’argent
le montant reçu
les noms des parties impliquées
les signatures des parties impliquées
la raison pour laquelle votre entreprise l’a reçue
Voici quelques exemples de documents que vous pourriez utiliser :
les relevés bancaires montrant que votre entreprise a reçu l’argent
une confirmation écrite du motif de paiement
tout autre justificatif
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