Puede que te pidamos que subas un documento que demuestre cómo ganas dinero. Esto se llama tu fuente de riqueza y es un requisito reglamentario en algunas regiones.
Los diferentes países y divisas tienen diferentes requisitos y a veces necesitamos pedir más información.
Nos gustaría que este proceso transcurriera sin problemas para ti, así que ten en cuenta lo siguiente:
no podemos comenzar a verificar tus documentos hasta que configures y pagues una transferencia
asegúrate de que toda la información es visible: no podemos aceptar documentos que se hayan recortado o que tengan información redactada
si cancelas tu transferencia mientras comprobamos tus documentos, el proceso se detendrá. Es posible que tengas que volver a enviar tus documentos de nuevo en el futuro.
Más información sobre cómo la verificación puede afectar tu velocidad de transferencia
Salario
Tus documentos deben incluir:
tu nombre completo
la cantidad que ganas
el periodo de pago
el nombre/logo de tu empleador
la fecha de emisión del documento
firma (cuando proceda)
Documentos que puedes subir:
extractos bancarios de los últimos 3 meses, que muestren todas las transacciones, incluidos los pagos de tu salario: debe ser un extracto bancario oficial y no una captura de pantalla de tu banca online
las nóminas más recientes que cubran 3 meses: sube los documentos completos, no deben ser de hace más de 6 meses
última declaración de impuestos validada por tu autoridad oficial
contrato laboral, comprobante de empleo (firmado en los últimos 12 meses)
Soy freelancer (tengo una empresa autónoma)
Puedes subir los siguientes documentos:
último documento de declaración de impuestos (de una autoridad oficial) sobre los ingresos obtenidos
última declaración / certificado de beneficios de una plataforma independiente
Contratista independiente
Puedes subir los siguientes documentos:
último documento de declaración de impuestos (de la autoridad oficial) sobre los ingresos obtenidos
contrato de acuerdo de servicio firmado en los últimos 12 meses, que muestre el período de pago y la cantidad total (no podemos aceptar acuerdos que solo muestren el salario por hora)
Alquiler
Tus documentos no deben tener más de 12 meses. Tendrán que incluir:
tu nombre completo
la cantidad que recibiste
detalles sobre el alquiler
la fecha de emisión del documento
el nombre/logo y la firma del emisor (si procede)
Documentos que puedes subir:
contrato de alquiler, firmado en los últimos 12 meses
extracto bancario reciente de los últimos 3 meses, que muestre todas las transacciones y los ingresos por alquiler recibidos
último documento de declaración de impuestos (de una autoridad oficial) sobre los ingresos obtenidos
Inversiones
Los documentos no deben tener más de 12 meses. No aceptamos capturas de pantalla. Los documentos deberán incluir:
tu nombre completo
la cantidad que recibiste
el tipo de inversión
la fecha de emisión del documento
los datos del emisor
ingresos netos o valor de la cartera de inversiones (si procede)
Documentos que puedes subir:
último documento de declaración de impuestos (de una autoridad oficial) sobre los ingresos obtenidos
declaración oficial emitida por la empresa de inversión o la plataforma de negociación
certificado de inversión
extracto de cuenta de inversión/cartera
confirmación del ejercicio del plan de acciones de los empleados
Pensión
Tus documentos deben incluir:
tu nombre completo
la cantidad que recibes
el nombre de la entidad emisora de tu pensión
la fecha de emisión del documento
Documentos que puedes subir:
declaración de pensión: no debe tener más de 12 meses
un documento de un fondo de pensiones o anualidades, que muestre la cantidad asignada; no debe tener más de 12 meses
los extractos bancarios de los últimos tres meses, que muestren el ingreso de tu pensión. Esto debe ser un extracto bancario oficial, no una captura de pantalla de tu banca online
otro tipo de documento oficial, siempre y cuando muestre la información arriba mencionada
Herencia
Tus documentos no deben tener más de 12 meses. Tendrán que incluir:
tu nombre completo
la cantidad que recibes
el nombre y firma de la persona que dejó el testamento
tu relación con esta persona
la fecha de emisión del documento
Documentos que puedes subir:
testamento
concesión de sucesiones
escritura de fideicomiso
el extracto bancario que muestre de donde procede la herencia. Esto debe ser un extracto bancario oficial, no una captura de pantalla de tu banca online
Préstamo
Tus documentos no deben tener más de 12 meses. Tendrán que incluir:
tu nombre completo
la cantidad que pediste prestada
el nombre completo y la dirección postal del prestamista
el propósito del préstamo
Tendrás que subir un contrato de préstamo y un extracto bancario que muestre el préstamo entrante: debe ser un extracto bancario oficial, no una captura de pantalla de tu banca online
Apoyo familiar
Si tus ingresos provienen de la ayuda familiar, necesitaremos una carta de regalo (con tu nombre, fecha, período e importe de la ayuda y el nombre y la firma del miembro de la familia incluidos) junto con cualquiera de los siguientes documentos:
las nóminas de los últimos 3 meses más recientes de tu familiar en páginas completas que muestren su nombre, el nombre del empleador, la cantidad del salario y el período del salario
la declaración del impuesto sobre la renta personal de tu familiar para los ingresos obtenidos en el año anterior, validada por la autoridad oficial
los extractos bancarios de tu familiar de no más de 3 meses de antigüedad, que muestren su fuente de riqueza. Debe ser una copia escaneada de su extracto bancario oficial / extracto bancario electrónico y mostrar su nombre como titular de la cuenta, el nombre del banco y todas las transacciones
el contrato laboral de tu familiar
cualquier otro documento que muestre la fuente de riqueza de tu familiar
Otro documento
Tus documentos no deben tener más de 12 meses. Tendrán que incluir:
tu nombre completo
la cantidad que recibiste
el nombre de la persona o empresa que te pagó
la fecha de emisión del documento
si procede, la frecuencia del pago
Documentos que puedes subir:
carta de regalo: sube también un documento del origen de los ingresos del donante del regalo
contrato de compraventa de inmuebles
carta de beca de una institución educativa
carta de un abogado
otro tipo de documento oficial, siempre y cuando muestre la información arriba mencionada