Para utilizar Wise para tu empresa en Australia, deberás registrar una cuenta de empresa. También tendremos que verificar tus datos personales y tu identidad. Consulta aquí para obtener más información sobre cómo verificar tu identidad.
¿Qué necesito para verificar mi empresa?
Información necesaria (todos los tipos de empresas)
Nombre legal de la entidad
Número de registro de la empresa
Dirección del domicilio social y lugar principal de actividad (como dirección comercial)
Información sobre los beneficiarios finales, como los accionistas que poseen el 25 % o más del negocio, incluyendo el nombre completo, la dirección, la fecha de nacimiento y el porcentaje exacto de las acciones que poseen*
Lista de directores, incluyendo nombre completo, país de residencia y fecha de nacimiento (si se aplica a tu tipo de empresa)
Tu sitio web comercial, si tienes uno, y una breve descripción de lo que hace tu empresa
* Si cualquier beneficiario final que posea el 25 % o más de la empresa es otra empresa, también necesitamos la información mencionada anteriormente sobre los propietarios de esa empresa: nombre completo, fecha de nacimiento y dirección.
Comerciante individual
ABN
Empresa privada
ABN, ACN
Documentos de identidad con fotografía de todos los beneficiarios finales que posean el 25 % o más del negocio*
En algunos casos, un documento que confirme quiénes son los beneficiarios finales de la empresa*
* Los beneficiarios finales también incluyen a las personas que controlan la empresa mediante poder de voto, control de la junta directiva, influencia práctica, etc. Consulta la sección "Identificación de tus beneficiarios finales" más abajo para más detalles.
Empresa pública
ABN, ACN
Constitución de la empresa
Documentos de identidad con fotografía de todos los beneficiarios finales que posean el 25 % o más del negocio
En algunos casos, por ejemplo, si tu empresa no cotiza en la ASX
Documento que confirme los beneficiarios finales de la empresa
Documentos de identidad con fotografía de todos los beneficiarios finales que posean el 25 % o más del negocio
Fideicomiso
ABN del fideicomiso, ACN del fideicomisario (si procede)
Información sobre los beneficiarios finales del fideicomiso*
Información sobre el fideicomisario (y los beneficiarios finales del fideicomisario si se trata de una empresa)
Documentos de identidad con fotografía de todos los beneficiarios finales del fideicomiso* (y del fideicomisario, si procede)
Escritura de fideicomiso firmada (copia completa)
Documento que acredite los beneficiarios finales del fideicomisario (si procede)
Nombre completo, fecha de nacimiento y país de residencia del fideicomitente nominal del fideicomiso (si corresponde)
* Los beneficiarios designados, los fideicomitentes económicos y cualquier persona con autoridad para nombrar o destituir a un fideicomisario o modificar la escritura de fideicomiso se consideran beneficiarios finales del fideicomiso
Sociedad de Negocios (Partnership)
ABN
Acuerdo de colaboración y cualquier otro documento que confirme quiénes son los beneficiarios finales de la empresa
Documentos de identidad con fotografía de todos los beneficiarios finales que posean el 25 % o más del negocio
Asociación / Sucursal
ABN, ARBN
Constitución o Reglas de la asociación
Documentos de identidad con fotografía de todos los beneficiarios finales que posean el 25 % o más del negocio
Entidad gubernamental
ABN
Descripción clara de la función de la entidad y tu rol en ella
Documentos aceptables para verificar el/los beneficiario/s final/es
En algunos casos, es posible que solicitemos información adicional sobre la propiedad y la estructura de tu empresa. Aceptamos los siguientes documentos para verificar los beneficiarios finales de tu empresa:
Extracto de la empresa ASIC: debe incluir la estructura accionarial y haber sido emitido en los últimos 12 meses
Declaración de la empresa ASIC: debe haberse emitido en los últimos 12 meses
Escritura de fideicomiso: una copia completa que contenga el anexo y las páginas de ejecución firmadas. Asegúrate de incluir cualquier escritura de modificación o documentos justificativos similares, si están disponibles
Acuerdo de colaboración: debe ser una copia completa firmada
Identificación de tus beneficiarios finales
Para cumplir con las leyes australianas contra el blanqueo de capitales (AML), debemos identificar a los beneficiarios finales de tu empresa.
Un beneficiario final de un cliente es una persona física que:
posee en última instancia (directa o indirectamente) el 25% o más del cliente
controla (directa o indirectamente) al cliente
Propiedad directa se refiere a cualquier persona física que tenga directamente acciones en la empresa del cliente.
Propiedad indirecta significa que el beneficiario final está en una cadena de propiedad. Puedes seguir esta cadena para encontrar a la(s) persona(s) que, en última instancia, poseen tu empresa. Ejemplo: si John Smith posee el 50 % de "Company A'"y "Company A" posee el 50 % de tu empresa, John Smith es un beneficiario final porque posee indirectamente el 25 % (50 % x 50 % = 25 %)
Control si alguien tiene una influencia significativa, independientemente de su participación accionaria, se considera beneficiario final, ya que tiene un control significativo sobre la entidad.
Para entender si alguien en tu empresa tiene un control significativo, considera si se aplica alguna de las siguientes situaciones:
Poder de voto: ¿Puede emitir (o controlar la emisión de) más del 50 % de los votos en una junta general? (El poder de veto, los votos dirimentes en caso de empate y los requisitos de aprobación, etc., se consideran "control")
Control del consejo de administración: ¿Tiene facultades especiales para nombrar o destituir directores?
Influencia práctica: ¿Los directores suelen seguir las instrucciones o los deseos de esta persona al tomar decisiones financieras y operativas? (Esto aplica incluso si la persona no tiene un cargo formal).
Puede haber tipos de control similares que apliquen a entidades como fideicomisos o sociedades.
¿Hay algo más que deba saber?
Si no eres miembro directivo o beneficiario final de la empresa, necesitaremos que nos facilites una carta de autorización firmada o una resolución de la junta directiva de la empresa confirmando que estás autorizado para comunicarte con Wise en nombre de la empresa. Puedes descargar una plantilla de la carta de autorización para tenerla lista cuando te la pidamos.