Como institución financiera regulada, a veces tenemos que confirmar algunos datos sobre ti antes de que podamos completar tu transferencia. Tendremos que saber si eres una persona expuesta políticamente ("PEP" por sus siglas en inglés) o relacionada con alguien que lo sea.
¿Cómo sé si soy una PEP?
Una PEP es alguien que está, o que ha estado, en una posición de influencia política o que toma decisiones económicas o financieras significativas.
Si eres, o has sido, uno de los siguientes, es probable que seas una PEP:
jefe/a de estado, jefe/a de gobierno, ministro/a, diputado/a o asistente ministerial
miembro de un parlamento o de organismos legislativos similares
miembro de un órgano de gobierno de algún partido político
miembro de la corte suprema, corte constitucional o de cualquier organismo judicial de altas instancias cuyas decisiones, por lo general, no estén sujetas a apelaciones, salvo en circunstancias excepcionales
miembro de un tribunal de cuentas o de una junta directiva de un banco central
embajador/a, así como otro cargo en misión diplomática (p. ej. consejos), chargés d’affaires y oficial de alto rango en fuerzas armadas
miembro de un órgano administrativo, de gestión o de supervisión de empresas estatales
director/a, director/a adjunto/a y miembro de la junta directiva o con una función equivalente en una organización internacional
persona a la que la Unión Europea u otra organización internacional le ha encomendado una función destacada (miembros de la dirección o personas a las que se les han encomendado funciones equivalentes)
cualquier otra posición senior que tenga la capacidad de influir en política o de tomar decisiones económicas o financieras importantes
Ten en cuenta: podemos decidir considerarte una PEP en función de tu posición específica y nuestros requisitos reglamentarios, incluso si no se menciona en la lista anterior.
¿Cómo sé si estoy vinculado/a con una PEP?
Como regla general, si dudas de si tienes o no relación con una PEP, la respuesta suele ser afirmativa.
Consideraremos que tienes relación con una PEP si tienes algún parentesco o si trabajas con alguna. Te indicamos a continuación algunas directrices:
eres el/la cónyuge o pareja de hecho registrada
eres su hijo/a
eres cónyuge o pareja de hecho registrada de su hijo/a
eres su padre/madre
eres su hermano/a
tienes la propiedad compartida de una entidad legal, o un acuerdo legal, o cualquier otra relación comercial estrecha a una PEP
tienes la propiedad exclusiva de una entidad legal, o un acuerdo legal establecido en beneficio de una PEP
¿Qué pasa una vez que me han identificado como una PEP?
Revisaremos tu cuenta de acuerdo con los requisitos reglamentarios. Puede que nos pongamos en contacto para solicitar más información y documentos, por ejemplo, tu comprobante de ingresos, declaraciones de impuestos y extractos bancarios.
Si ya no ocupo el cargo de una PEP, ¿sigo siendo una PEP?
Tu estatus de PEP no expira inmediatamente después de dejar este puesto. Se aplican diferentes regulaciones, dependiendo de tu región y del puesto de PEP que hayas ocupado.
¿Cuándo expira mi título de PEP?
El periodo de expiración comienza a partir del día en que abandonas el cargo de PEP. Volverá a aplicarse si asumes otro cargo como PEP.