Cuando envías una gran cantidad con Wise, necesitamos verificar tu cuenta como de costumbre.
Pero, dependiendo de cuánto envíes, puede que también necesitemos comprobar cómo obtuviste el dinero para esta transferencia. Y puede que pidamos ver algunos documentos como comprobantes.
Es buena idea tener tus documentos preparados antes de comenzar. Esto ayudará a acelerar el proceso si te los solicitamos.
¿Qué documentos puedo necesitar?
Este artículo enumera ejemplos de documentos que podríamos solicitar, dependiendo de si estás enviando desde una cuenta personal o una cuenta de empresa.
¿Qué deben mostrar mis documentos?
Tus documentos deben mostrar tu nombre completo, la cantidad total (que debe cubrir la cantidad que estás enviando) y la fecha en la que recibiste el dinero.
Dependiendo de cómo obtuviste el dinero, es posible que tus documentos también deban mostrar otra información. Lee el resto de este artículo para saber más.
¿Cuántos documentos debería aportar?
Si te pedimos comprobar el origen de tu dinero, es mejor aportar el máximo posible de documentos enumerados. Puede que nos pongamos en contacto contigo si necesitamos más información.
¿Será suficiente con un extracto bancario?
Siempre es mejor proporcionar otros documentos también. Los extractos bancarios pueden ayudarnos a verificar de dónde proviene tu dinero, pero generalmente no son suficientes por sí solos.
¿Necesito aportar los documentos por adelantado?
No tienes que enviarnos estos documentos de antemano, ya que no podremos revisarlos hasta que crees una transferencia.
¿Tengo que traducir mis documentos?
No es necesario que traduzcas tus documentos. Puedes enviarlos en el idioma original.
Documentos que puedes necesitar si envías desde una cuenta personal
Aquí tienes algunos ejemplos de documentos que podríamos requerir, dependiendo de dónde proceda tu dinero. Estos solo son ejemplos y es posible que solicitemos documentos que no están en esta lista.
Venta de una propiedad
Si tu dinero procede de la venta de una propiedad, podríamos solicitar documentos que muestren:
la fecha en la que recibiste el dinero
la cantidad que recibiste
las firmas de las partes implicadas
la dirección de la propiedad vendida
una descripción de la propiedad
el periodo de tiempo que fuiste el propietario
Aquí listamos algunos ejemplos de documentos que podrían servir:
parte del contrato de venta firmado por ambas partes
una carta de un abogado, auditor o contable autorizado
extractos bancarios que muestren que tú recibiste el dinero
extractos del registro de propiedades
cualquier otro comprobante
Salario
Si el dinero proviene de tu salario, podríamos solicitar documentos que muestren:
cargo que desempeñas
tu salario anual
el nombre de tu empleador
la dirección de tu empleador
las fechas en que trabajaste para esa empresa
las fechas en las que recibiste tus nóminas
Aquí listamos algunos ejemplos de documentos que podrían servir:
nóminas más recientes
la sección de tu contrato relativa al salario
una carta de tu empleador en la que se indique cuánto ganas
extractos bancarios de los últimos 3 meses
tu última declaración de impuestos (si estás enviando BRL y tu declaración de impuestos es de Brasil, también deberás enviarnos el recibo de entrega)
cualquier otro comprobante
Inversiones
Si el dinero procede de inversiones, podríamos solicitar documentos que muestren:
la fecha en la que recibiste el dinero
la cantidad que recibiste
el tipo de inversiones que hiciste
Aquí listamos algunos ejemplos de documentos que podrían servir:
certificados de inversión, contratos de confirmación o extractos bancarios
confirmación de tu empresa de inversiones, del banco o del pagador de dividendos
extractos bancarios que muestren que tú recibiste el dinero
cualquier otro comprobante
Herencia
Si el dinero procede de una herencia, podríamos solicitar documentos que muestren:
la fecha en la que recibiste el dinero
la cantidad que recibiste
el nombre de la persona que hizo el testamento
la firma de la persona que hizo el testamento
tu relación con la persona que hizo el testamento
Aquí listamos algunos ejemplos de documentos que podrían servir:
una copia firmada del testamento
un certificado de herederos o documento judicial
una carta de un abogado
extractos bancarios que muestren que tú recibiste el dinero
cualquier otro comprobante
Préstamo
Si el dinero procede de un préstamo, podríamos pedirte documentos que muestren:
la cantidad que pediste prestada
la fecha en la que recibiste el dinero
el nombre del prestamista
la dirección del prestamista
el propósito del préstamo
Aquí listamos algunos ejemplos de documentos que podrían servir:
extracto de tu acuerdo de préstamo
extracto del préstamo donde se muestren los últimos 3 meses
extractos bancarios que muestren que tú recibiste el dinero
cualquier otro comprobante
Otro documento
Si obtuviste el dinero de otra manera, podríamos pedir documentos que muestren:
la fecha en la que recibiste el dinero
la cantidad que recibiste
la razón de que lo hayas recibido
Aquí listamos algunos ejemplos de documentos que podrían servir:
una carta firmada de un abogado, auditor o contable
confirmación por escrito del pagador
extractos bancarios que muestren que tú recibiste el dinero
cualquier otro comprobante
Documentos que podríamos solicitar si envías desde una cuenta de empresa
Si estás enviando una cantidad grande desde tu cuenta de Wise para empresas, hay algunos documentos que podríamos solicitar. Estos solo son ejemplos y es posible que te solicitemos documentos que no están en esta lista.
Ganancias de la empresa
Si el dinero procede de las ganancias de la empresa, podríamos pedirte documentos que muestren:
el nombre de tu empresa
las fechas de las transacciones
las cantidades de las transacciones
los remitentes
los destinatarios
Aquí listamos algunos ejemplos de documentos que podrían servir:
los extractos bancarios de la empresa en los últimos 3 meses
estados financieros auditados
cualquier otro comprobante
Inversiones
Si el dinero procede de inversiones, podríamos pedirte documentos que muestren:
la fecha en la que tu empresa recibió el dinero
la cantidad recibida
el tipo de inversiones
los nombres de las partes implicadas
las firmas de las partes implicadas
Aquí listamos algunos ejemplos de documentos que podrían servir:
la confirmación de tu compañía de inversiones, banco o pagador de dividendos
extractos bancarios que muestren que tu empresa recibió el dinero
cualquier otro comprobante
Préstamo o financiación
Si el dinero procede de un préstamo o de la financiación de un tercero, podríamos pedirte documentos que muestren:
la fecha en la que tu empresa recibió el dinero
la cantidad recibida
los nombres de las partes implicadas
las direcciones de las partes implicadas
las firmas de las partes implicadas
el motivo del préstamo
el motivo de la transferencia
Aquí listamos algunos ejemplos de documentos que podrían servir:
contrato del préstamo firmado, acuerdo de inversionista o similar
extractos bancarios que muestren que tu empresa recibió el dinero
cualquier otro comprobante
Otro documento
Si la empresa obtuvo el dinero de otra manera, podríamos pedir documentos que muestren:
la fecha en la que tu empresa recibió el dinero
la cantidad recibida
los nombres de las partes implicadas
las firmas de las partes implicadas
la razón de que tu empresa lo haya recibido
Aquí listamos algunos ejemplos de documentos que podrían servir:
extractos bancarios que muestren que tu empresa recibió el dinero
confirmación por escrito de la razón del pago
cualquier otro comprobante
¿Necesitas más ayuda? Ponte en contacto con nuestro equipo de expertos en transferencias de grandes cantidades.