Es posible que te pidamos que verifiques la dirección de tu empresa cuando uses Wise. Como institución financiera, necesitamos conocer los detalles de las empresas que usan nuestro servicio y donde operan físicamente. Nos ayuda a combatir el blanqueo de dinero y mantener el dinero de todos a salvo.
Cuando verifiquemos la dirección de tu empresa, te pediremos que compartas un documento que tenga la misma dirección que la que proporcionaste en la cuenta Wise.
Los documentos no deben incluir números de la seguridad social (SSN).
Tipos de direcciones de empresa
En el caso de las empresas, necesitamos dos direcciones:
Tu dirección registrada, o dirección de constitución, es la dirección con la que constituiste el negocio y la que figura en tu documentación oficial de registro comercial.
Tu dirección comercial, o tu lugar principal de negocios, es la ubicación física desde la que diriges tu negocio todos los días. Por ejemplo, tu hogar, oficina o estudio, o donde los clientes pueden venir a interactuar físicamente con tu negocio, como tu escaparate.
Tu dirección comercial no puede ser ninguno de los siguientes tipos de dirección:
Apartado de correos
Servicio de reenvío o recepción de correo
Dirección virtual
Agencia de registro de empresas
Fiscalía
Por ejemplo, es posible que tengas una empresa registrada en EE. UU., pero la gestionas desde tu residencia en el Reino Unido. La dirección de EE. UU. sería tu dirección registrada y tu dirección del Reino Unido sería la dirección comercial.
Cómo añadir o editar la dirección de tu empresa
En la web o en la app:
Selecciona el nombre de tu empresa en la esquina superior derecha de tu cuenta
Selecciona Datos de la empresa
En Direcciones comerciales, selecciona Editar
Introduce tu dirección comercial física
¡Selecciona Guardar y listo!
Haz clic aquí para ir a los datos de tu empresa
Qué documentos aceptamos
Te pediremos que proporciones una foto de buena calidad o que escanees un documento que muestre tu dirección válida.
Documentos de comprobante de dirección comercial que aceptamos
Factura de servicios básicos: gas, electricidad, teléfono (solo de líneas fijas, no móviles)
Contrato de arrendamiento, alquiler o comercial
Un extracto bancario o de tarjeta de crédito (foto/copia escaneada de una carta en papel o un PDF del extracto)
Licencias comerciales y documentos de registro, como una licencia comercial oficial, licencias emitidas por el gobierno, un documento o certificado de registro comercial
Documentos fiscales como: documentos de declaración de impuestos, cartas de la autoridad fiscal pertinente (p. ej., IRS)
Póliza de seguro, por ejemplo, de tipo comercial, complementaria, de responsabilidad civil para propietarios de negocios, profesional
Si tu empresa es un propietario único o una LLC de un solo miembro, y es tu único lugar de trabajo, puedes proporcionar un documento dirigido a tu nombre completo tal como aparece en Wise y tu documento de identidad, con la dirección comercial
Solo podemos aceptar documentos de identidad personales de empresarios individuales. No podemos utilizar un DNI para verificar una LLC o una corporación.
Las facturas de servicios públicos y extractos bancarios o de tarjetas deben ser de los últimos 3 meses y cualquier otro tipo de documento debe ser de los últimos 12 meses.
El documento debe mostrar:
| Información | Detalles |
|---|---|
| Nombre completo de la empresa registrada | Debe coincidir con el nombre en tu cuenta Wise. Si un documento muestra el nombre comercial de la empresa (nombre bajo el cual se realiza el negocio), proporciona un documento de registro que demuestre el nombre comercial. |
| Dirección comercial completa de la empresa | Debe coincidir con (una de las) direcciones comerciales en tu cuenta Wise. |
| Fecha de emisión | Los extractos bancarios o las facturas de servicios públicos no deben tener más de 3 meses. |
| Un logotipo, o nombre claro del remitente | Como tu banco, tu autoridad local, el proveedor de servicios domésticos, etc. |
| La naturaleza del documento | Como el tipo de factura, motivo de la carta, etc. |
Comprobantes de dirección comercial que no aceptamos
Extractos bancarios o facturas de servicios públicos que tengan más de 3 meses
Cualquier otro tipo de documento de la lista anterior que tenga más de 12 meses de antigüedad
Cualquier documento que incluya un SSN
Documentos emitidos por Wise, como extractos de Wise o comprobantes de transferencia
Extractos de empresas FinTech y neobancos como Revolut, N26, Novo y Payoneer.
Comprobantes de dirección que se hayan emitido a una persona: el comprobante debe haberse emitido a la empresa. La excepción a esto es si el tipo legal de la empresa es un trabajador autónomo o empresario individual, en cuyo caso podemos aceptar un documento a nombre del propietario del negocio.
Preguntas frecuentes
¿Por qué debo proporcionar un comprobante de la dirección comercial de la empresa?
Somos conscientes de que nos proporcionas información cuando te unes a Wise, pero a veces tenemos que solicitar información actualizada sobre tu empresa para cumplir con los requisitos reglamentarios.
Si recibes un correo electrónico de nuestra parte sobre una actualización de la dirección, sigue las instrucciones y proporciona la información y los documentos necesarios para seguir usando la cuenta Wise.
Mi dirección comercial está en un país diferente al país donde tengo registrada la empresa
Es bastante común que la dirección comercial de la empresa esté en un país diferente al país donde está registrada la empresa. Simplemente necesitamos un documento de ese otro país que muestre el nombre y la dirección comercial de la empresa.
¿Cómo puedo proporcionar un comprobante de la dirección comercial de la empresa?
Si necesitamos un comprobante de la dirección comercial de la empresa, verás una notificación en la cuenta Wise de empresa. Puedes seguir las indicaciones en pantalla para proporcionar el documento. Si no te hemos pedido antes la dirección comercial, pero se necesita ahora, también recibirás un correo electrónico con un enlace que puedes usar para iniciar sesión y subir el documento.
Wise no ha aceptado mi documento
Si no hemos aceptado el documento, aparecerá en la cuenta Wise y te avisaremos por correo electrónico. Ambas notificaciones tendrán un enlace que te dirigirá a donde puedes subir el documento. También indicará el motivo por el que se ha rechazado el documento.
Motivos frecuentes por los que podemos rechazar un documento
Parte de la información puede estar cubierta. Necesitamos ver la página completa con foto del documento.
Ha caducado. Comprueba si el documento es aún válido antes de subirlo.
Es posible que los datos del documento no coincidan con los de tu cuenta Wise. Comprueba que has introducido tu nombre y fecha de nacimiento correctamente en tu cuenta
Puede que también necesitemos el reverso del documento. Si hay información en ambos lados, asegúrate de subir las dos caras
Quizás es un tipo de documento que no podemos aceptar
Puede que esté en un formato que no podemos aceptar. Solo podemos aceptar archivos en formato PDF, JPEG o PNG.