Um die Vorschriften der Monetary Authority of Singapore (MAS) einzuhalten, ist Wise verpflichtet sicherzustellen, dass unsere Kunden über das notwendige Wissen oder die Erfahrung verfügen, bevor sie in bestimmte Finanzprodukte investieren.
Da der Lionglobal Infinity Global Stocks Fund USD Class von Wise (“Aktienfonds”) von Wise gemäß der MAS-Mitteilung SFA04-N12 als nicht börsennotiertes spezifisches Anlageprodukt (SIP) eingestuft ist, müssen wir vor deiner Investition und danach fortlaufend eine Kundenwissensprüfung (CKA) durchführen. Diese dient als eine Art regulatorisches Sicherheitsnetz, um sicherzustellen, dass du dir der Risiken und Mechanismen deiner Investitionen voll bewusst bist.
Hier findest du alles, was du über die Funktionsweise der CKA und das Bestehen des Tests wissen musst.
Was ist eine Kundenwissensprüfung (CKA)?
Die CKA ist eine von der MAS vorgeschriebene behördliche Bewertung. Sie prüft, ob ein Kleinanleger über das entsprechende Wissen oder die Erfahrung verfügt, um in nicht börsennotierte spezifische Anlageprodukte (SIPs) zu investieren.
Wie oft muss ich diese Prüfung abschließen?
Du musst die CKA vor deinem ersten Kauf von Wise-Aktienfonds bestehen. Um dein Profil auf dem neuesten Stand zu halten, werden wir diese Prüfung auch fortlaufend durchführen – in der Regel einmal im Jahr oder bei wesentlichen Änderungen deines Kontoprofils.
Wie bestehe ich die CKA?
Es gibt drei Hauptwege, um die CKA zu bestehen. Du musst nur eines dieser Kriterien erfüllen, um dich zu qualifizieren:
Investmenterfahrung: Nachweis über bisherige Erfahrungen mit Investitionen in entsprechende Produkte.
Ausbildung/Berufsqualifikationen: Besitz eines relevanten Abschlusses, Diploms oder einer Berufsqualifikation.
Berufserfahrung: Einschlägige Berufserfahrung im Finanzsektor.
Wie bestehe ich automatisch?
Wenn du eine Benachrichtigung über das Bestehen der CKA erhalten hast, ohne dass du ein langes Formular ausfüllen musstest, hat Wise deine Berechtigung automatisch anhand der Informationen in deinem Profil oder deiner Transaktionshistorie überprüft:
Deine Anlagehistorie: Du hast mindestens sechs Transaktionen im Wise-Aktienfonds innerhalb der letzten drei Jahre durchgeführt.
Qualifizierende Transaktionen umfassen das Hinzufügen von Geld zu deinem Anlagekonto und das Senden oder Ausgeben von Mitteln aus deinem Anlagekonto.
Tipp: Wenn du überprüfen möchtest, wie viele qualifizierende Transaktionen du mit Wise getätigt hast, kannst du deinen Anlagekontoauszug einfach in der Wise-App herunterladen und einsehen.
Dein Bildungs- oder beruflicher Hintergrund: Du hast zuvor ein relevantes Bildungsdiplom/Abschluss (zum Beispiel Rechnungswesen, Versicherungsmathematik, BWL/Handel, Wirtschaftswissenschaften, Finanzen) oder eine Berufsqualifikation (zum Beispiel CFA, CPA, CA) angegeben oder nachgewiesen.
Was, wenn ich nicht automatisch bestanden habe?
Wenn du dich nicht für einen automatischen Pass qualifizierst, kannst du ganz einfach eine manuelle Erklärung abgeben. Wise wird dich per E-Mail oder In-App-Benachrichtigung informieren, wann es soweit ist. Du kannst dann in der App eine schnelle Selbsterklärung abgeben, um zu sehen, ob du dich durch deine Berufserfahrung qualifizierst.
Anlageerfahrung: Du bestehst, wenn du angibst, in andere nicht börsennotierte Investmentfonds investiert zu haben (sechs Transaktionen in den letzten drei Jahren).
Berufserfahrung: Du bestehst, wenn du angibst, in den letzten zehn Jahren mindestens drei aufeinanderfolgende Jahre relevante Berufserfahrung zu haben. Dies umfasst eine Anstellung im Finanzdienstleistungssektor oder Positionen, die Fondsmanagement, Investmentforschung oder Finanzanalyse beinhalten.
Was passiert, wenn ich die CKA nicht bestehe?
Wenn du keine der erforderlichen Kriterien erfüllst, untersagen uns die MAS-Vorschriften derzeit, dir eine Investition in Wise Aktienfonds zu gestatten. In diesem Fall können wir verpflichtet sein, deine Anteile zu veräußern. Deine anderen bestehenden Wise-Zinsanlagen bleiben jedoch unberührt.