Als reguliertes Finanzinstitut müssen wir manchmal einige Details über dich bestätigen, bevor wir deine Überweisung abschließen können. Wir müssen wissen, ob du eine politisch exponierte Person (PEP) bist oder in Verbindung mit einer stehst.
Woher weiß ich, ob ich eine PEP bin?
Eine PEP ist jemand, die in der Lage ist oder war, die Politik zu beeinflussen oder wichtige wirtschaftliche oder finanzielle Entscheidungen zu treffen.
Wenn eine der folgenden Beschreibungen auf dich zutrifft, bist du wahrscheinlich eine PEP:
Staatsoberhaupt, Regierungschef, Minister und stellvertretender oder stellvertretender Minister
Mitglied eines Parlaments oder einer ähnlichen gesetzgebenden Körperschaft
Mitglied der Leitungsgremien politischer Parteien
Mitglied eines obersten Gerichtes, Verfassungsgerichtes oder einer anderen hochrangigen Justizbehörde, gegen deren Entscheidungen im Allgemeinen nur in Ausnahmefällen weitere Rechtsmittel eingelegt werden können
Mitglied eines Rechnungshofes oder eines Verwaltungsrats einer Zentralbank
Botschafter oder ein anderer Leiter in einer diplomatischen Mission (u.a. Räte), Geschäftsträger oder ein hochrangiger Offizier
Mitglied eines Verwaltungs-, Management- oder Aufsichtsorgans eines staatseigenen Unternehmens
Direktor, stellvertretender Direktor oder Vorstandsmitglied (oder gleichwertige Funktion) in einer internationalen Organisation
Person, die von der Europäischen Union oder einer anderen internationalen Organisation mit einer bedeutenden Funktion betraut wurde (Mitglied der Geschäftsleitung oder eine Person, die mit gleichwertigen Funktionen betraut wurde)
Jegliche andere Person in leitender Position, die bedeutende öffentliche Funktionen innehat und in der Lage ist, Einfluss auf die Politik zu nehmen oder wichtige wirtschaftliche oder finanzielle Entscheidungen zu treffen
Bitte beachte: Wir können uns auf Grundlage deiner spezifischen Position und unseren regulatorischen Anforderungen dazu entscheiden, dich als PEP einzustufen, selbst wenn deine exakte Position nicht in der obigen Liste aufgeführt ist.
Woher weiß ich, ob ich mit einer PEP in Verbindung stehe?
Unsere Faustregel lautet: Wenn du glaubst, mit einer PEP in Verbindung zu stehen, dann bist du es.
Wenn du mit einer PEP verwandt bist, oder mit ihr arbeitest, betrachten wir dich normalerweise als mit einer PEP in Verbindung stehenden Person. Hier sind einige allgemeine Richtlinien:
Du bist ihr Ehe- oder Lebenspartner
Du bist ihr Kind
Du bist der Ehe- oder Lebenspartner ihres Kindes
Du bist ihre Mutter oder ihr Vater
Du bist ihr Bruder oder ihre Schwester
Du hast Miteigentum an einer juristischen Person, einer rechtlichen Vereinbarung oder einer anderen engen Geschäftsbeziehung mit einer PEP
Du hast das alleinige wirtschaftliche Eigentum an einer juristischen Person oder einer rechtlichen Vereinbarung, die zugunsten einer PEP erstellt wurde
Was passiert, sobald ich als PEP identifiziert wurde?
Wir werden dein Konto gemäß den behördlichen Anforderungen überprüfen und uns gegebenenfalls mit dir in Verbindung setzen, falls wir weitere Informationen und Dokumente anfordern müssen – zum Beispiel Einkommensnachweise, Steuererklärungen und Kontoauszüge.
Wenn ich aktuell keine PEP-Position innehabe – bin ich dann immer noch eine PEP?
Dein PEP-Status erlischt nicht sofort, nachdem du die PEP-Position verlassen hast. Abhängig von deiner Region und der PEP-Position, die du innehattest, gelten unterschiedliche Vorschriften.
Wann läuft mein Status als PEP ab?
Die Ablaufzeit beginnt mit dem Tag, an dem du die PEP-Position verlässt. Dein PEP-Status wird wieder aktiv werden, sobald du eine andere Position mit PEP-Status übernimmst.