Banco do Brasil e transferência internacional: tire suas dúvidas

Está pensando em fazer uma transferência internacional pelo Banco do Brasil? Como o segundo maior banco privado do país¹, o Banco do Brasil disponibiliza diversos serviços financeiros, entre eles o envio e recebimento de remessas internacionais.

No artigo de hoje, você vai entender como funciona esse tipo de transação, quais são os custos envolvidos e quais documentos são exigidos.

É possível fazer uma transferência internacional com o Banco do Brasil?

Sim, é possível realizar transferências internacionais com o Banco do Brasil. Pelo aplicativo do BB, é possível enviar valores de até 100.000 USD ou o equivalente em outras moedas². Contudo, transferências acima de 3.000 USD estão sujeitas à análise e exigem liberação prévia da agência³.

Contudo, vale ressaltar que o aplicativo deve estar habilitado para realizar operações internacionais com pelo menos 15 dias de antecedência da transação⁴.

O banco também oferece o BB Remessa, um serviço voltado para o envio de recursos de contas de pessoas físicas no BB Americas nos Estados Unidos para contas de pessoas físicas no Banco do Brasil⁵. A remessa pode ser creditada no mesmo dia, desde que seja feita dentro do horário estabelecido e com todos os dados corretos⁶.

Quais são as taxas e tarifas cobradas pelo Banco do Brasil para fazer uma transferência internacional?

O Banco do Brasil oferece serviços de remessas internacionais com condições que variam de acordo com o canal utilizado e o tipo de operação. Por isso, é importante consultar o gerente da sua conta para obter informações atualizadas e específicas para cada caso. As principais taxas e tarifas aplicáveis são⁷:

• Imposto sobre Operações Financeiras (IOF): alíquota fixa de 3,5%, conforme estabelecido pelo Decreto nº 12.466⁸;
• Envio de ordem de pagamento: 550 BRL em agências físicas ou 440 BRL via internet;
• Devolução ou cancelamento de ordem de pagamento: 250 BRL.

Além dessas tarifas, o Banco do Brasil também cobra uma taxa SWIFT de 100 BRL⁹ para transações interbancárias internacionais realizadas em agências físicas. No entanto, essa taxa não é cobrada quando a operação é feita por meio do aplicativo do BB.

Custos para enviar uma transferência internacional com o Banco do Brasil

Os custos para enviar uma transferência internacional pelo Banco do Brasil envolvem tarifas cambiais e taxas de serviço específicas para cada tipo de envio.

Atualmente, o site do banco não permite simular transferências internacionais - a funcionalidade está disponível no aplicativo do BB, exclusivo para correntistas¹⁰. Ainda assim, pode ser interessante comparar os custos com outras plataformas, como a Wise, que se destaca por oferecer tarifas transparentes e competitivas.

Confira a seguir uma simulação dos custos para enviar 1.000 BRL com a Wise¹¹:

Custos para receber uma transferência internacional com o Banco do Brasil

Assim como no envio, os custos para receber dinheiro do exterior com o Banco do Brasil variam de acordo com a taxa de câmbio aplicada e as tarifas de serviço envolvidas na operação.

Não é possível simular os custos de recebimento de valores do exterior para o Brasil com o Banco do Brasil. Para receber uma transferência, você deve iniciar o processo de liquidação por meio do aplicativo do BB e preencher os dados conforme as instruções fornecidas¹².

Para efeito de comparação, na tabela abaixo você encontra os custos para receber 1.000 USD utilizando a plataforma da Wise¹³:

Dados e documentos necessários para fazer uma transferência internacional com o Banco do Brasil

Para realizar uma transferência internacional com o Banco do Brasil, é preciso fornecer algumas informações obrigatórias. Os principais dados solicitados são¹⁴:

• Moeda da transferência (as disponíveis são USD, EUR, JPY, GBP, CHF e AUD);
• Valor a ser enviado;
• País de destino;
• Motivo da transferência;
• Dados do beneficiário no exterior, como nome, número do banco e da conta, código SWIFT/BIC ou equivalente;
• Dados da conta de origem.

Lembrando que, em alguns casos, o banco pode solicitar comprovantes adicionais, especialmente em transferências de valores mais altos.

O Banco do Brasil oferece uma conta internacional para seus clientes?

O Banco do Brasil não oferece uma conta internacional para pessoas físicas no Brasil. Existe, porém, a possibilidade de abertura de conta em moeda estrangeira, restrita a pessoas jurídicas em situações específicas¹⁵, como seguradoras, empresas do setor energético, órgãos públicos autorizados pelo Banco Central, entre outros.

Uma alternativa para pessoas físicas que desejam movimentar valores no exterior é a Conta Gold Global¹⁶, oferecida pelo BB Americas, subsidiária do Banco do Brasil nos Estados Unidos.

Vai fazer uma transferência internacional? Economize com a Wise

Se você precisa realizar transferências internacionais e busca uma solução completa e econômica, a conta multimoeda da Wise pode ser a alternativa ideal. A plataforma, acessível pelo site ou aplicativo, permite enviar e receber dinheiro em mais de 150 países, com dados de contas locais em moedas como euro, dólar e libra.

Com a Wise, você ainda tem liberdade para guardar, converter e gastar em mais de 40 moedas, com tarifas transparentes e competitivas, mais acessíveis do que as cobradas por bancos tradicionais. Tudo isso sem mensalidades, anuidades ou taxas ocultas.

Embora o Banco do Brasil seja uma opção conveniente para quem já é correntista, a Wise oferece mais flexibilidade, custos menores e cobertura global. Abra sua conta Wise e aproveite todas as vantagens.

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Fontes consultadas neste artigo:

1. Valor Econômico. Maiores Bancos do Brasil.
2. Banco do Brasil. Tutorial para Receber Remessas Internacionais.
3. Banco do Brasil. Tutorial para Receber Remessas Internacionais.
4. Banco do Brasil. Moeda Estrangeira.
5. BB Americas. Remessas Internacionais.
6. BB Americas. Remessas Internacionais.
7. Banco do Brasil. Tabela Geral de Tarifas PF.
8. Planalto Gov. Decreto Nº 12.466.
9. Banco do Brasil. Tabela Geral de Tarifas PF.
10. Banco do Brasil. Tutorial para Enviar Remessas Internacionais.
11. Wise. Home.
12. Banco do Brasil. Tutorial para Receber Remessas Internacionais.
13. Wise. Home.
14. YouTube. Banco do Brasil: Tutorial para Transferências Internacionais.
15. Banco do Brasil. Conta em Moeda Estrangeira.
16. BB Americas. Abra sua Conta.